Письмо в банк на выдачу наличных

Содержание

Заявление в банк на выдачу денежных средств со счета

В соответствии со ст.859 Гражданского кодекса РФ мы, также, немедленно расторгнем договор. (дата) (юридический адрес) Генеральный директор (подпись) Главный бухгалтер (подпись) (отметка о получении ответственным сотрудником, содержащая дату и входящий номер) Cкачать сейчас в формате DOC Посмотреть документ в галерее: Советы офисному сотруднику:

Как совмещать работу в офисе и здоровый образ жизниНе секрет, что офисный труд негативно сказывается и на физическом, и на психическом состоянии работника.

Заявление о выдаче наличных денежных средств с банковского счета

Пароль нужно ввести в соответствующее поле и нажать кнопку «Подписать»:Заявление перейдет в статус «Готово к отправке». Отправка заявления возможно только в статусе «Готово к отправке».

На странице «Исходящие» необходимо выделить документ в статусе «Готово к отправке» и в нижней части страницы на панели с кнопками, необходимо нажать кнопку «Отправить в банк».

Открыть заявление на просмотр в статусе «Готово к отправке» и в нижней части формы просмотра, нажать на кнопку «Отправить в банк».
Подробнее см. в Заявление на снятие наличных можно отменить в статусах: «На подписании», «Готово к отправке», «На контроле» или «Принято».

Чтобы отменить заявление на снятие наличных нужно на закладке «Исходящие» выделить документ, находящийся в статусе «На контроле» или «Принято» и, нажав внизу страницы на кнопку «Другие действия», из раскрывшегося списка выберать «Отменить».

Отказ в выдаче денежных средств со счета

Если автоматическая отмена заявления на получение наличных невозможна, статус заявления в системе не изменится, а наверху страницы появится сообщение: «Заявление на получение наличных не может быть отменено автоматически, обратитесь к сотруднику Банка».

Также отменить заявление можно из формы просмотра заявления, нажав внизу страницы на кнопку «Другие действие» и выбрав «Отменить».

Если у вас валюта выдачи наличных совпадает с валютой счета, но значение в поле «Сумма» превышает остаток по счету, система предупредит, что «Сумма выдачи превышает остаток на счете», но позволит подписать и отправить заявление.

По ссылке «Отделение выдачи» можно выбрать доступное отделения выдачи наличных.

15. заявления на снятие наличных

Так же мной хоть и с трудом, но подано заявление на выдачу денежных средств.И соответственно мне должны были выдать деньги через 7 дней, но этого всё ещё не сделали.

У меня в данный момент экстренная потребность в данных денежных средствах, ввиду того, что у меня есть обязательства перед третьими лицами и я должна им деньги.Пишу сюда, потому что хочу услышать авторитетное мнение на тему, как мне следует поступить.

Сама я являюсь юристом и вижу, что имею все основания подать в суд, но мне не хотелось бы до этого доводить.Хотя по сути есть много положительной судебной практики, где люди взыскивали деньги, неустойку и штраф.

Общение с сотрудниками не дает никакого результата, а дальнейшее удержание денег ставит меня в тяжкое положение.Своими действиями сотрудники сбербанка нарушают инструкцию ЦБ и гражданский кодекс.Прошу дать совет, как действовать в сложившейся ситуации.

Заявление на выдачу денежных средств

Если заявление находится в статусе «На подписании» и не подписано ни одной подписью, то документ перейдет в статус «Черновик».
Если заявление подписано и находится в статусе «На подписании» или «Готово к отправке», то появится окно для ввода причины отмены. После ввода причины необходимо нажать «Продолжить». В результате документ переходит в статус «Черновик».
Если заявление находится в статусе «На контроле» или «Принято», то откроется форма отзыва, которую нужно будет подписать: нажать кнопку «Запросить код», ввести пароль, полученный по СМС и нажать на кнопку «Подтвердить».
Только после подписания отзыва заявление на получение наличных перейдет в статус «Отменено».

Объявление

[important] » Шаблоны документов » Банковский договор, депозитный договор » Заявление о выдаче наличных денежных средств с банковского счета Бланк документа «Заявление о выдаче наличных денежных средств с банковского счета» относится к рубрике «Банковский договор, депозитный договор». Сохраните ссылку на документ в социальных сетях или скачайте его себе на компьютер. [/important] Cкачать образец документа «Заявление о выдаче наличных денежных средств с банковского счета» в MS Word (.DOC) (полное наименование должности адресата) Заявление Между (наименование организации) и (наименование банка) (далее — банк) заключен договор банковского счета от номер (далее — договор), согласно которому нам открыт счет номер . На (дата первого обращения) сумма денежных средств на счете составляла .

N об уплате процентов на сумму денежных средств, несвоевременнозачисленныхна счетистца либо необоснованно списанных банком со счета, либо на сумму денежных средств, в отношениикоторыхне выполнены указанияклиентао перечислении либо об их выдаче со счета, в размере ( ) руб.

Данное требование (претензию) истца от » » г. N ответчик добровольно не удовлетворил, сославшись на (мотивы отказа) (или: осталось без ответа), что подтверждается .
В соответствии со ст.

856 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях несвоевременного зачисления на счет поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания банком со счета, а также невыполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, предусмотренных ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Выдачи на стипендии;
Выдачи на расходы, не относящиеся к фонду заработной платы и выплатам социального характера;
Выдачи на закупку сельскохозяйственных продуктов;
Выдачи на операции игорного бизнеса;
Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений;
Прочие выдачи;
Выдачи займов и кредитов;
Выдачи со счетов индивидуальных предпринимателей;
Выдачи организациям Федерального агенства связи;
Выдачи на операции с государственными и другими ценными бумагами (за исключением векселей);
Выдачи на операции с векселями;
Выдачи наличных денег из кассы кредитной организации в кассы других кредитных организаций;
Иное (заполнить вручную);

Цели снятия наличных вы выбираете из справочника, щелкнув на форме заполнения по полю «На цели».

Источник: http://jurist-company.com/zayavlenie-v-bank-na-vydachu-denezhnyh-sredstv-so-scheta/

Письмо в банк на выдачу наличных

Выдача денег кассиром и раздатчиком по одной ведомости запрещается;

записать в кассовую книгу фактически выплаченную сумму и поставить на ведомости штамп: «Расходный кассовый ордер № ».

Бухгалтерия производит проверку отметок, сделанных кассиром в платежных (расчетно-платежных) ведомостях, и подсчет выданных и депонированных по ним сумм.Депонированные суммы сдаются в банк, и на сданные суммы составляется один общий расходный кассовый ордер.

Выдача денежных средств лицу для последующей сдачи в банк также производится на основании РКО. В подобных расходно-кассовых ордерах очень часто допускается ошибка.

В поле «Получатель» правильно указывать не наименование кредитной организации, а ФИО лица, которому предстоит сдача денежных средств в банк на расчетный счет.

Заявка на получение наличных денежных средств, перечисляемых на банковскую карту

В банковском письме лучше всего максимально подробно изложить проблему, будь то получение кредита или же, наоборот, задолженность по нему.

При возможности каждое свое слово лучше подкреплять документально, если имеются документы, другие письма или же просто договор, то они должны быть прикреплены к письму. При написании письма необходимо тщательно взвешивать каждое слово, понимая, что это не просто дружеская переписка.

Тем не менее, не стоит искать строгой формы как написать письмо в банк, у каждой организации она может быть своя, подробности можно уточнить на официальном сайте или же с помощью обратной связи.

Как написать письмо в банк В первую очередь необходимо подготовить компьютер с выходом в интернет, листок и ручку, а также доступную электронную почту. Начинать любое подобное обращение в банк лучше с подписи.

Как правильно написать письмо в банк

Внимание II. ПРИЕМ, ВЫДАЧА НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ И ОФОРМЛЕНИЕ КАССОВЫХ ДОКУМЕНТОВ 13.

При приеме денежных билетов и монеты в платежи кассиры предприятий обязаны руководствоваться установленными Центральным банком Российской Федерации Признаками и правилами определения платежности банковских билетов (банкнот) и монет Банка России (Приложение N 1). КонсультантПлюс: примечание.

Признаки платежеспособности банкнот и монеты Банка России установлены Указанием ЦБ РФ от 26.12.2006 N 1778-У.

Прием наличных денег кассами предприятий производится по приходным кассовым ордерам, подписанным главным бухгалтером или лицом на это уполномоченным письменным распоряжением руководителя предприятия. О приеме денег выдается квитанция к приходному кассовому ордеру за подписями главного бухгалтера или лица, на это уполномоченного, и кассира, заверенная печатью (штампом) кассира или оттиском кассового аппарата. 14.

Ii. прием, выдача наличных денег и оформление кассовых документов

Важно Поле «Дата выдачи» при создании нового заявления заполняется заполняется зачением: «текущая бизнес дата + 1 день». Допускается редактирование поля: ввод дат строго больше текущей бизнес-даты. Если в поле «Счет №» не выбран счет Клиента, ссылка «Отделение выдачи» неактивна.

Заявление на снятие наличных можно подписать изнутри.

Для этого нужно нажать кнопку «Подписать», расположенную справа на форме заполнения:

Или из списка документов на закладке «Исходящие»:

Выделите заявление на снятие наличных в списке, щелкнув на него один раз мышкой, и внизу страницы нажмите «Подписать».

После нажатия кнопки «Подписать» откроется форма подписания, где нужно будет нажать ссылку «Запросить код». На телефон придет смс-сообщение с реквизитами подписываемого документа и пароль для подписания документа. Пароль содержит только цифры (восемь цифр).

Допускается редактирование поля: ввод дат строго больше текущей бизнес-даты.

Письмо банку. образцы

Порядок получения и выдачи денежных средств регулируется письмом Центрального Банка России об утверждении «Порядка ведения кассовых операций в Российской Федерации» от 04.10.93 г. №18.

Согласно этому нормативному документу прием наличных денежных средств кассами предприятий производится по приходным кассовым ордерам (ПКО), подписанным главным бухгалтером или лицом на это уполномоченным письменным распоряжением руководителя предприятия.

О приеме денег выдается квитанция к приходному кассовому ордеру за подписями главного бухгалтера или лица, на это уполномоченного, и кассира, заверенная печатью (штампом) кассира или оттиском кассового аппарата. Получив контрольную марку от клиента, кассир сверяет ее номер с номером чека, и наклеивает ее на чек.

В присутствии клиента он повторно проверяет перед выдачей подготовленную сумму и подписывает чек. Чек присоединяется к документам дня. Рис. 6.6. Денежный чек Рис.
6.7. Расходный кассовый ордер По расходному кассовому ордеру осуществляется выдача наличных денег физическому лицу.

Ордер составляется физическим лицом или бухгалтерским работником банка и может использоваться при: · выдаче наличности со счета по вкладу физического лица; · выдаче кредита наличными физическому лицу; · выдаче наличности кассиру банка на выплату заработной платы сотрудникам банка; · выдаче наличности сотрудникам банка в подотчет (на покупку хозяйственных товаров, командировочные расходы); · сдаче наличности в учреждения Банка России.

Приходные кассовые ордера и квитанции к ним, а также расходные кассовые ордера и заменяющие их документы должны быть заполнены бухгалтерией четко и ясно чернилами, шариковой ручкой или выписаны на машине (пишущей, вычислительной). Подчистки, помарки или исправления в этих документах не допускаются.

В приходных и расходных кассовых ордерах указывается основание для их составления и перечисляются прилагаемые к ним документы.Выдача приходных и расходных кассовых ордеров или заменяющих их документов на руки лицам, вносящим или получающим деньги, запрещается.

Прием и выдача денег по кассовым ордерам может производиться только в день их составления.

Источник: http://lcbg.ru/pismo-v-bank-na-vydachu-nalichnyh/

Как убедить банк, что вы не отмываете деньги

Письмо в банк на выдачу наличных

С 2017 года ЦБ РФ ужесточил контроль банков за операциями своих клиентов. В частности, 21.06.

2017 ЦБ РФ опубликовал Методические рекомендации № 18-МР о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

В них ЦБ РФ просит кредитные учреждения сопоставлять IP-адреса клиентов, телефоны, ЭЦП с IP-адресами, телефоны и ЭЦП сомнительных компаний, чтобы выявлять их тождественность. Что это значит для компаний?

Используйте пошаговые руководства:

Вполне нормальные фирмы, которые отдали бухучет на аутсорсинг в специализированные компании, могут попасть в разряд сомнительных. И произойдет это только по одной простой причине: организация, которая ведет за них бухучет, имеет какого-нибудь ненадежного клиента.

Банки стали направлять клиентам запросы, если выявляют у них сомнительные признаки. Как правило, в качестве основания для запросов они ссылаются на требования Закона № 115-ФЗ.

Самый распространенный запрос — требование представить декларации с отметками, платежные поручения, подтверждающие уплату налогов, арендных платежей.

Также запрашивают штатное расписание сотрудников, сведения об открытых счетах в других кредитных организациях, специфике деятельности, сайте в интернете, собственности или аренде помещений, иной публичной информации, о наличии и количестве сотрудников.

Так банки пытаются отфильтровать компании, которые соответствуют признакам фирм-однодневок, проводят транзитные операции и обналичивают денежные средства.

То есть, как и налоговые органы, пытаются выявлять такие организации.

Рассмотрим требования, которые направляют банки, подробнее и приведем аргументы, чтобы объяснить банкирам, что фирма ведет реальную деятельность и не занимается обналичкой.

Компания уплачивает налоги и другие обязательные платежи в незначительных размерах, которые не сопоставимы с масштабом ее деятельности. Обычный показатель — 0,9 процента или чуть выше от дебетового оборота по счету.

Фирма не выплачивает зарплату, не перечисляет НДФЛ и страховые взносы либо перечисления не соответствуют среднесписочной численности сотрудников.

Фонд оплаты труда ниже МРОТ.

Остаток на счете минимален или вовсе отсутствует, так же как и платежи.

Платежи фирмы не имеют отношения к ее заявленному виду деятельности, отсутствуют обычные общехозяйственные расходы и взаимосвязь между поступлениями и последующими списаниями.

Средства поступают с выделенной суммой налога на добавленную стоимость, а списывают их в счет не облагаемых налогом операций.

Если банк запросил…

…налоговые декларации. Банки, в отличие от ИФНС, не наделены полномочиями истребовать налоговую отчетность организации. Закон № 115-ФЗ такого правомочия также не предусматривает.

Поэтому требование о ее представлении неправомерно. Но если вы ответите отказом, банк может сообщить об этом в Росфинмониторинг, а вам предложит закрыть счет.

Поэтому организации, которые ведут реальную предпринимательскую деятельность, чтобы избежать ненужных проверок (см. также, как пройти налоговую проверку), такие требования все же выполняют. Истребование отчетности нужно, чтобы проверить реальность осуществляемых хозяйственных операций и пресечь незаконные действия по легализации доходов, полученных преступным путем.

…документы по сотрудникам. Бывают ситуации, когда компании, открывая счет в банке, используют его непосредственно для осуществления взаиморасчетов с контрагентами и в целях экономии средств на обслуживание зарплатного проекта выплачивают часть зарплаты работникам из кассы наличными (проверить контрагента можно здесь >>).

Однако банки, имея сомнения в необходимости получения крупных сумм наличности, как правило, в рамках Закона № 115-ФЗ просят представить штатное расписание, а также трудовые договоры с сотрудниками.

Организация в данном случае может отказать банку, ссылаясь на отсутствие полномочий по контролю за оборотом наличными денежными средствами из кассы предприятия. Ведь сотрудники не давали фирме разрешения на раскрытие их персональных данных, и если это сделать, то фирма нарушит положения Закона № 152-ФЗ.

Но отказ также может спровоцировать банк на обращение в Росфинмониторинг.

…документы о смене юридического адреса. Часто фирмы регистрируют по месту жительства учредителя.

Но это вызывает вопросы не только у налоговых органов, которые в настоящее время зачастую отказывают компаниям в регистрации по данному основанию, но и у банков, если такая регистрация уже произошла и поступила заявка на открытие расчетного счета (читайте также новые правила изменения юридического адреса для организаций).

По общему правилу пункта 2 статьи 288 Гражданского кодекса РФ собственник осуществляет гражданские права с принадлежащим ему жилым помещением в соответствии с его назначением.

В пункте 3 статьи 288 Гражданского кодекса РФ указано, что размещение собственником в принадлежащем ему жилом помещении предприятий, учреждений, организаций допускается только после перевода такого помещения в нежилое.

То есть квартиру в предпринимательской деятельности можно использовать только после ее перевода в статус нежилого помещения.

Однако норма статьи 17 Жилищного кодекса РФ допускает возможность использования жилого помещения для осуществления профессиональной деятельности или индивидуальной предпринимательской деятельности проживающими в нем на законных основаниях гражданами, если это не нарушает права и законные интересы других лиц, а также требования, которым должно отвечать жилое помещение.

Налоговые органы также допускают возможность государственной регистрации юридического лица, местонахождением которого является квартира учредителя (письмо ФНС России от 23.09.2011 № ПА-21-6/293).

При этом в Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» не предусмотрено каких-либо требований или ограничений при открытии расчетного счета к местонахождению юридического лица.

Поэтому на основании данных положений банку можно отказать, однако указанное не исключает его последующее предложение открыть счет в другой кредитной организации и перейти на обслуживание туда.

…договоры. Банки часто запрашивают подтверждающие документы при попытке снятия крупных сумм наличных на хозяйственные расходы.

При этом в качестве обоснования такого требования чаще всего выступает проверка лимита расчета с наличными, который установлен при расчетах между юридическими лицами.

Однако в настоящее время такие проверки вправе проводить лишь налоговые органы (п. 1 ст. 7 Закона № 54-ФЗ). Поэтому банку можно отказать. Но гарантий, что он не запросит эти же документы по иному основанию, например в целях проверки операций на соответствие требованиям Закона № 115-ФЗ, нет.

Коммнтарий эксперта

Елена Руцкова, главный бухгалтер ООО «Кристалл»

Если вдруг налоговики выставляют инкассо или направляют решение о блокировке, из банка нам всегда звонят и предупреждают:

— У вас есть полчаса, чтобы провести срочные платежи, видела решение о приостановлении операций у начальника, мне еще не отписали.

— Пришло инкассо на такую-то сумму, списываю?

Как-то директору посоветовали открыть счет в другом банке. Открыли и установили систему «Интернет-клиент», которая работала из рук вон плохо, приходилось часто звонить на горячую линию и терять время. Потом была обычная плановая замена ключей и сертификатов системы, которая занимает 2–3 рабочих дня.

В это время банк проводит платежи старым способом — на бумажном носителе в виде платежных поручений. Как раз надо было платить НДФЛ и взносы. В итоге директор сам повез в банк наличку в конце рабочего дня, а квитанцию о приеме денег сразу не взял. Деньги оприходовали только следующим операционным днем. Мы заплатили пени за просрочку платежей.

После этих случаев мы вернулись в наш первоначальный банк. Если приходят какие-то запросы из налоговой, то мы об этом знаем.

Когда банк выходит за рамки

Банки нередко выходят за пределы предоставленных им полномочий, и иногда их требования сложно отличить от предписаний налоговых органов. Были случаи, когда банки, получая платежку на выплату аванса по заработной плате, требуют от клиентов одновременно отправить платеж и на уплату НДФЛ с этого аванса.

НК РФ устанавливает свои сроки уплаты агентами НДФЛ, а именно не позднее дня, следующего за днем выплаты налогоплательщику дохода (п. 6 ст. 226 НК РФ).

При этом заработная плата по общему правилу должна выплачиваться не реже двух раз в месяц.

Указанное не означает, что при выплате каждой части заработной платы у налогового агента возникает обязанность по удержанию и перечислению НДФЛ в бюджет.

Минфин и ФНС России единогласно говорят, что удержать и перечислить в бюджет НДФЛ с зарплаты нужно один раз в месяц при окончательном расчете дохода работника (письма ФНС России от 15.01.2016 № БС-4-11/320, Минфина России от 27.10.2015 № 03-04-07/61550).

Бывают и исключения, когда аванс за первую половину месяца выплачивается в последний день указанного месяца. В этом случае, по мнению Минфина России, изложенному в письме от 23.11.

2016 № 03-04-06/69181, доход в указанный день уже признается полученным. Поэтому у налогового агента возникает обязанность по исчислению, удержанию и перечислению НДФЛ с суммы аванса (см. определение ВС РФ от 11.

05.2016 № 309-КГ16-1804).

Таким образом, если банк требует оплатить НДФЛ с аванса, перечисляемого не на последний день месяца, налогоплательщик может по изложенным выше основаниям направить в банк соответствующие пояснения о сроках перечисления НДФЛ в бюджет.

В настоящее время банк может отказаться провести операцию только на основании пункта 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, то есть при наличии обоснованных подозрений об отмывании незаконно полученных доходов.

И только если клиент не дал запрошенных документов, чтобы опровергнуть подозрения.

Но практика показывает, что требования, оставленные без ответа пусть и при наличии законных оснований на отказ, грозят как минимум закрытием счета и внесением его в список неблагонадежных организаций.

Даже нормальные операции нередко подпадают под действие указанной нормы. Этому сопутствует и развитие информационных технологий. Они позволяют банкам выявлять в автоматическом режиме признаки, которые становятся основанием для стандартных запросов и требований.

Источник: https://fd.ru/articles/158886-kak-ubedit-bank-chto-vy-ne-otmyvaete-dengi

Составляем заявление на подотчет от директора — образец

Увеличения ставки по кредиту также не получится избежать, это условие также прописано в кредитном договоре на случай нарушения условий кредитования.

Задолженность по кредиту с каждым месяцем растет как снежный ком, необходимо вести с банком диалог, с целью смягчения требований, чтобы добиться возможности не погашать кредит досрочно полностью. Или чтобы сведения о просроченном кредите не попали в Базу Кредитных Историй.
Как спросите вы? Напишите письмо в банк – письмо доброй воли.

Эффект достигается не в 100% случаев, но и решения в пользу заемщика тоже случаются. Поэтому, попробуйте! В чем суть письма в банк? Есть определённые правила, как написать письмо в банк.

Письмо в банк о снятии наличных денежных средств образец

Письмо в банк на выдачу наличных

В силу ст.

12 Закона РФ «О защите прав потребителей» если потребителю не предоставлена возможность незамедлительно получить при заключении договора информацию о товаре (работе, услуге), он вправе потребовать от продавца (исполнителя) возмещения убытков, причиненных необоснованным уклонением от заключения договора, а если договор заключен, в разумный срок отказаться от его исполнения и потребовать возврата уплаченной за товар суммы и возмещения других убытков.При отказе от исполнения договора потребитель обязан возвратить товар (результат работы, услуги, если это возможно по их характеру) продавцу (исполнителю).Согласно Свидетельству о получении информации о полной стоимости кредита Заемщик вправе (в том числе до истечения трех месяцев с даты предоставления кредита) осуществить полное досрочное исполнение обязательств по Кредитному Договору.

Как правильно написать в банк претензию о нарушении прав

Страховая защита кредита действует до окончания срока кредитного договора. Большая часть кредитов выдается на длительное время, но в процессе погашения у заемщика может улучшиться финансовая ситуация.

На фоне экономического благополучия у клиента возникает желание сэкономить, и вернуть кредит досрочно.

Но помимо экономии процентов, клиент вправе претендовать и на возврат страховой суммы за тот период, который остался неиспользованным.

Для возвращения части страховой суммы, клиенту необходимо написать заявление по примерному образцу: В правом верхнем углу страницы указать наименование организации.

Во второй строчке — адрес организации; В следующей строчке — ФИО отправителя, адрес, контактные данные; По центру страницы название документа «Заявление»; С новой строчки написать основной текст заявления, в котором изложить суть проблемы, с указанием даты заключения договора, факта единовременной уплаты страховки, досрочного погашения; На основании изложенных фактов потребовать компенсацию за излишне уплаченную часть страховки; Попросить рассмотреть заявление в течение 10 дней с момента получения; Завершить обращение датой и подписью.

Идеальный документ. Письмо банку о том, что «наличка» – это нормально и в ней нет никакого «отмывания»

Важное По теме Читайте все материалы (91) по теме .

Чтобы не объясняться по каждой операции, можно заранее поставить банк в известность, что постоянные для компании естественны.

Поможет в этом специальное письмо (см. образец). Особых требований к составлению такого письма нет, форма произвольная.

В нем сначала стоит сообщить, по какой причине компания его направляет. Это необходимо, чтобы банк имел реальное представление о предпринимательской деятельности компании и проводимых ею операциях.

И мог на этом основании впоследствии корректно идентифицировать операции, которые она проводит по счету в качестве клиента. К письму можно приложить копии документов, подтверждающих эти факты, – выписки из ЕГРЮЛ, бухгалтерской и налоговой отчетности.

Отправку письма лучше зафиксировать. Если вручаете его при личном визите в банк, надо поставить входящий номер и дату на втором экземпляре, который останется у компании.

Если отправляете по почте, то это должно быть ценное письмо с описью вложения, а факт его передачи подтвердит отметка почты на копии описи вложения.

Можно направить письмо и в электронном виде.

Источник: http://civilyur.ru/pismo-v-bank-o-snjatii-nalichnyh-denezhnyh-sredstv-obrazec-92947/

Альфа-Бизнес Онлайн: Справка

Письмо в банк на выдачу наличных

Перейдите на закладку «Исходящие», нажмите на «Другие действия» возле кнопки «Новый платеж» и в выпадающем списке выберите «Новое заявления на получение наличных»:

Или на главной странице нажмите «Другие документы», и в выпадающем списке выберите «Заявление на получение наличных»:

15.2. Как заполнить заявление на снятие наличных?

В форме нового поручения на снятие наличных нужно выбрать организацию (если у вас их несколько), указать счет списание и отделение выдачи, заполнить поля выдачи: сумма, валюта, цели.

Обязательные поля для заполнения отмечены красными звездочками. Поле «Дата выдачи» при создании нового заявления заполняется значением: «текущая бизнес дата + 1 день».

Допускается редактирование поля: ввод дат строго больше текущей бизнес-даты.

15.3. У меня не заполняется серия и номер российского паспорта получателя наличных..

Если вы выбираете в поле тип документа «Новое заявления на получение наличных» паспорт гражданина РФ, то поле «серия» оставьте незаполненным, а в поле «номер» вбейте номер паспорта, в виде, указанном в примере:

15.4. Какие цели нужно указывать в заявление на снятие наличных?

Выдачи на заработную плату и выплаты социального характера;
Выдачи на стипендии;
Выдачи на расходы, не относящиеся к фонду заработной платы и выплатам социального характера;
Выдачи на закупку сельскохозяйственных продуктов;
Выдачи на операции игорного бизнеса;
Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений;
Прочие выдачи;
Выдачи займов и кредитов;
Выдачи со счетов индивидуальных предпринимателей;
Выдачи организациям Федерального агенства связи;
Выдачи на операции с государственными и другими ценными бумагами (за исключением векселей);
Выдачи на операции с векселями;
Выдачи наличных денег из кассы кредитной организации в кассы других кредитных организаций;
Иное (заполнить вручную);

Цели снятия наличных вы выбираете из справочника, щелкнув на форме заполнения по полю «На цели».

Откроется справочник в котором можно напротив каждой выбранной цели указать сумму, после чего нажать кнопку «Выбрать».

Значение в поле цели не должно превышать 200 символов, включая пробелы.

Можно ввести цели вручную, если выбрать из справочника «Иное»:

15.5. Какие есть ограничения на ввод данных?

«На цели» – не более 200 символов;
«Купюрность» – не более 100 символов;
«Фамилия» – не более 35 символов;
«Имя» – не более 35 символов;
«Отчество» – не более 35 символов;
«Серия документа» – не более 10 символов;
«Номер документа» – не более 35 символов;
«Код подразделения» – не более 7 символов;
«Организация, выдавшая документ» – не более 70 символов.

Поле «На цели» доступно для редактирования Пользователем при заполнении суммы для варианта «Иное (заполнить вручную)» в лукапе (в том числе, если вариант «Иное (заполнить вручную)» не является единственным выбранным).

Поле «Дата выдачи» при создании нового заявления заполняется заполняется зачением: «текущая бизнес дата + 1 день». Допускается редактирование поля: ввод дат строго больше текущей бизнес-даты.

Если в поле «Счет №» не выбран счет Клиента, ссылка «Отделение выдачи» неактивна.

15.6. Как подписать заявление на снятие наличных?

Заявление на снятие наличных можно подписать изнутри. Для этого нужно нажать кнопку «Подписать», расположенную справа на форме заполнения:
Или из списка документов на закладке «Исходящие»:

После нажатия кнопки «Подписать» откроется форма подписания, где нужно будет нажать ссылку «Запросить код». На телефонпридет смс-сообщение с реквизитами подписываемого документа и пароль для подписания документа. Пароль содержит только цифры(восемь цифр). Пароль нужно ввести в соответствующее поле и нажать кнопку«Подписать»:

Заявление перейдет встатус «Готово к отправке».

15.7. Как отправить в банк заявление на снятие наличных?

Отправка заявления возможна только в статусе «Готово к отправке». На странице «Исходящие» необходимо выделить документ в статусе «Готово к отправке» и в нижней части страницы на панели с кнопками, необходимо нажать кнопку «Отправить в банк».

Открыть заявление на просмотр в статусе «Готово к отправке» и в нижней части формы просмотра, нажать на кнопку «Отправить в банк».

Подробнее см. в «4.4. Как отправить вбанк платежное поручение?»

15.8. Можно ли отменить заявление на снятие наличных?

Заявление на снятие наличных можно отменить в статусах: «На подписании», «Готово к отправке», «На контроле» или «Принято».

Если заявление находится в статусе «На подписании» и не подписано ни одной подписью, то документ перейдет в статус «Черновик».
Если заявление подписано и находится в статусе «На подписании» или «Готово к отправке», то появится окно для ввода причины отмены. После ввода причины необходимо нажать «Продолжить». В результате документ переходит в статус «Черновик».
Если заявление находится в статусе «На контроле» или «Принято», то откроется форма отзыва, которую нужно будет подписать: нажать кнопку «Запросить код», ввести пароль, полученный по СМС и нажать на кнопку «Подтвердить». Только после подписания отзыва заявление на получение наличных перейдет в статус «Отменено».
Если автоматическая отмена заявления на получение наличных невозможна, статус заявления в системе не изменится, а наверху страницы появится сообщение: «Заявление на получение наличных не может быть отменено автоматически, обратитесь к сотруднику Банка».

15.9. Можно ли указать в заявлении сумму снятия наличных, превышающую сумму на счету?

15.10. Можно ли указать другое отделение?

По ссылке «Отделение выдачи» можно выбрать доступное отделения выдачи наличных.

15.11. В каком случае заявление уходит на «Контроль»?

Если сумма равна или превышает 500 000,00 (или в эквивалентной сумме в иностранной валюте по курсу ЦБ) и выше по кассовым символам 42, 46, 53, 58, 60 из справочника «На цели»;
Если в поле «На цели» выбрано «иное»;
Если в поле дата выдачи указано значение «текущая бизнес-дата + 1 день», но заявление было подписано клиентом после 13-00 местного времени.
Если в поле дата выдачи указано значение «текущая бизнес-дата + 3 дня» («текущая бизнес-дата + n + 1 день», для праздничных дней, где n — количество праздничных дней), подписанное клиентом после 13-00 местного времени в пятницу (предпраздничный день).
Если дата выдачи является выходным днем.

15.12. Какие есть статусы у заявления на снятия наличных?

Статус	Значение
Новое	Создано новое заявление на получение наличных
Черновик	Новое заявление сохранено как черновик; сохраненное или подписанное заявление открыто на редактирование
На подписании	Заявление сохранено и ожидает подписей всех уполномоченных лиц
Удалённое	Заявление удалено
Готово к отправке	Заявление подписано, его можно отправлять в банк
На контроле	Заявление не прошло автоматическую проверку, подробнее см. 15.11. В каком случае заявление уходит на «Контроль»?
Принято	Заявление принято в обработку
Отменено