Признаками мошенничества со стороны покупателя задаток общение по телефону

Схемы мошенничества по предоплате

Общей чертой схем мошенничества по предоплате является то, что преступник, имитируя желание заключить сделку любым доступным ему способом, пытается получить доступ к вашим деньгам, но как только получает какую-либо денежную сумму, скрывается. То есть злоумышленник похищает денежные средства, вводя жертву в заблуждение тем, что оно якобы впоследствии выполнит определенные действия (окажет услугу, передаст товар).

УК РФ не содержит такого квалифицирующего признака, как предоплата, аванс или задаток. То есть не имеет значения, в качестве чего мошеннику были переданы денежные средства.

Под мошенничеством ст. 159 УК РФ понимает хищение денежных средств или иного имущества путем обмана или злоупотребления доверием.

В соответствии с п. 2 Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.

2007 № 51 (далее – Постановление №51) под обманом понимается деяние, выраженное в форме действия или бездействия, в результате которого злоумышленник сознательно сообщает потерпевшему недостоверную информацию либо, наоборот, умалчивает о каких-либо значимых и важных фактах, в результате чего жертве причиняется вред в виде утраты права собственности на имущество или другие вещи, а также в виде лишения денег.

К обману закон относит также активные действия, когда мошенник, например, выдает фальсифицированный товар за оригинальный либо использует такой способ расчета, при котором потерпевший остается и без товара, и без денег. Для признания деяния мошенничеством не имеет значения, какой именно характер имеет недостоверная информация.

Под злоупотреблением доверием п. 4 Постановления №51 понимает причинение имущественного ущерба вследствие возникших между злоумышленником и пострадавшим доверительных отношений. Характер этих отношений значения для квалификации деяния не имеет.

От кражи мошенничество отличается тем, что все действия происходят для потерпевшего открыто, но он в результате обмана не понимает, что имущества он лишается по незаконным основаниям.

Если  в ходе мошеннических действий к потерпевшему применяется насилие, то такое преступление будет квалифицировано по ст. 162 УК РФ «разбой».

В законе содержится несколько видов афер, которые квалифицируются по разным статьям УК РФ. Основным критерием выступает объект преступных посягательств.

УК РФ выделяет следующие виды мошенничества:

• в сфере кредитования (ст.159.1 УК РФ);
• при получении выплат (ст. 159.2 УК РФ);
• с использованием платежных карт (ст. 159.3 УК РФ);
• в сфере страхования (ст. 159.5 УК РФ);
• в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК РФ).

Основным фактором, который использует суд при назначении наказания, является размер причиненного потерпевшему ущерба. По степени тяжести ущерб разделяется на:

• значительный – от 10 тыс. до 3 млн. рублей;
• крупный – от 3 млн. до 12 млн. рублей;
• особо размер – более 12 млн. рублей.

УК РФ выделяет несколько отягчающих обстоятельств для подобных деяний:

• совершение аферы группой (то есть двумя и более лицами) по предварительному сговору либо с причинением значительного имущественного ущерба потерпевшему — такое преступление будет квалифицировано по ч. 2 ст. 159 УК РФ;
• использование служебного положения и причинение потерпевшему крупного ущерба квалифицируется по ч. 3 ст. 159 УК РФ. К такому виду преступлений относится обещание должностного лица больницы за вознаграждение помочь выиграть конкурс или аукцион на закупку медицинского оборудования. Но для признания таких действий мошенничеством необходимо, чтобы у гражданина на самом деле отсутствовала такая возможность. В противном случае его действия будут квалифицированы по ст. 290 УК РФ «Получение взятки»;
• совершение преступления организованной группой лиц или в особо крупном размере квалифицируется по ч. 4 ст. 159 УКРФ;
• преднамеренное неисполнение хозяйственного договора и крупный ущерб квалифицируются по ч. 5 ст. 159 УК РФ.

Также мы хотели бы обратить внимание на следующий аспект. Для правильной квалификации преступления необходимо грамотно определить сумму нанесенного ущерба. Это делается исходя их стоимости похищенного имущества на день совершения преступления. К процессу привлекают экспертов (п. 25 Постановления №51).

Неправильное определение размера ущерба в дальнейшем может привести к тому, что в ходе следствия или при рассмотрении дела в суде может произойти переквалификация деяния с более на менее тяжкое, и злоумышленник таким образом может уйти от наказания или получить гораздо меньший срок лишения свободы.

Во избежание подобной ситуации потерпевшему желательно предоставить следователю или судье документы, в которых зафиксирована стоимость похищенного. Это могут быть товарные или кассовые чеки, договоры купли-продажи, накладные либо заключение независимого оценщика.

В силу положений ст. 7.27 КоАП РФ если стоимость похищенного имущества составляет менее 2500 тысяч рублей, и отсутствуют признаки указанные в ч. ч. 2-4 ст. 159 УК РФ, за такое деяние предусмотрена не уголовная, а административная ответственность.

Виды мошенничества

Преступник любыми путями стремится получить доступ к денежным средствам, по возможности не предоставляя потерпевшему своих личных данных, чтобы его было невозможно привлечь в дальнейшем к уголовной ответственности.

Распространены аферы посредством сети интернет с применением электронных платежных систем, которые затрудняют идентификацию лиц. Зачастую используются зарубежные системы, к которым у правоохранительных органов РФ затруднен доступ.

К наиболее распространенным мошенническим схемам можно отнести следующие:

• получение денег по поддельным документам.

На продажу выставляется дорогостоящий товар по цене ниже рыночной. В разговоре с продавцом аферист говорит, что встретиться не может, так как находится в другой стране.

Для гарантии совершения сделки он просит перевести крупную денежную сумму на имя иного лица.

Далее злоумышленник узнает у продавца номер перевода, а впоследствии изготавливает поддельный документ, удостоверяющий личность, по которому и получает деньги;

• создание фальшивых интернет-магазинов.

Преступники создают в сети поддельный сайт известного магазина, на котором предлагают товары по привлекательной цене. По внешнему виду он ничем не отличается от настоящего. Но после оплаты покупателем мошенники перестают выходить на связь.

Суть данной схемы заключается в том, чтобы за время функционирования подобного магазина получить как можно больше средств с доверчивых покупателей и скрыться с деньгами.

В подавляющем большинстве случаев подобные площадки создаются по подложным документам , которые существенно затрудняют поиск преступника;

• оплата денег за несуществующий товар.

Аферист размещает на одной из популярных торговых площадок объявление о продаже дорогого товара по цене значительно ниже рыночной. При общении с покупателем он добивается того, чтобы деньги были уплачены до момента получения вещи.

Как только гражданин перечисляет средства, преступник перестает выходить на связь и попросту исчезает. Как правило, деньги просят перевести на банковские карты, оформленные на подставных лиц, и найти злоумышленника не представляется возможным.

Аналогичный способ характерен для аренды квартир, когда одна и та же жилплощадь сдается нескольким собственникам;

• манипуляции с банковскими картами.

Мошенник связывается с продавцом и под благовидным предлогом аферист узнает номер банковской карты покупателя, например, для того, чтобы перевести на нее деньги.

Потом злоумышленник просит предоставить ему доступ, например, осуществив так называемую привязку его номера телефона к вашей карте.

После чего у него появляется возможность распоряжаться денежными средствами, которые находятся на вашем счету, чем он не применет воспользоваться.

Характерной чертой такого способа является то, что мошенник не проявляет интерес к характеристикам товара и готов его купить фактически сразу же без осмотра и выяснения характеристик.

Разновидностью данной схемы является способ, при котором мошенник узнает у владельца банковской карточки так называемый CVV-код, что позволяет ему совершать покупки в сети интернет с использованием этих данных.

Деньги в таком случае будут списываться со счета потерпевшего;

• оказание платных услуг без цели их предоставить.

Суть данного способа состоит в следующем. Мошенник связывается с лицом, которое например ищет работу в сети. Ему предлагают оплатить стоимость консультационных услуг либо внести плату за составление какого-либо документа. Как только средства приходят на счет преступника, он перестает выходить на связь.

Разновидностью данного способа может быть просьба перезвонить мнимому работодателю на специальный телефонный номер, стоимость разговора по которому будет значительно выше обычного телефонного звонка;

• продажа дорогостоящих товаров, которые обременены залогом.

Такая мошенническая схема распространена при продаже автомобилей. Покупателя либо просят внести залог за машину под предлогом, что на нее много претендентов, либо пытаются продать ТС, которое заложено либо находится в розыске.

Деньги, как правило, передаются наличными, а злоумышленники используют поддельные документы.

При дальнейшем использовании такого автомобиля у покупателя могут возникнуть неприятности — от конфискации транспортного средства до попытки привлечения к уголовной ответственности за угон или скупку краденного;

• оказание услуг, условия которых не соответствуют их наименованию.

Данный способ  мошенничества приобрел очень широкое распространение при аренде недвижимости. Мошенники оказывают услуги по предоставлению съемного жилья.

Но если внимательно вчитаться в условия договора, то можно увидеть, что на самом деле они предоставляют информационные услуги, то есть дают перечень собственников квартир, которые якобы сдают их в аренду. Фактически данная информация может быть устаревшей и не иметь никакой практической ценности.

Зачастую мошенники, зная особенности уголовного законодательства РФ, пытаются похитить денежные средства в таком размере, чтобы избежать серьезной санкции в случае их обнаружения. Для этого используются несколько подставных юридических лиц, либо платеж разбивается на несколько частей.

Куда обращаться, если вы стали жертвой мошенников ?

В силу положений ст. 151 Уголовно-процессуального кодекса РФ (далее – УПК РФ) дела о мошенничестве расследуются следователями органов внутренних дел. Заявление необходимо подавать в полицию по месту жительства.

Сотрудники МВД не имеют права не принять заявление. В случае, если вы сталкиваетесь с подобным поведением, необходимо подать жалобу или в прокуратуру, или вышестоящему начальству.

Особенных требований этого документа законодательство РФ не устанавливает. Обращение должно быть в письменной виде, должно содержать контактные данные заявителя, а также как можно более детальное описание совершенного преступления.

По возможности необходимо предоставить бумаги или иные доказательства, которые подтверждают факт аферы. К ним можно отнести переписку в социальных сетях, программах обмена сообщениями или смс. Подойдут также показания свидетелей.

С заявлением в правоохранительные органы необходимо обращаться как можно скорее, так как мошенники могут предпринять действия, направленные на уничтожение улик и сокрытие иных следов преступления.

В некоторых случаях к написанию жалобы целесообразно привлечь юриста, который сможет более точно и подробно описать события и обратить внимание сотрудников полиции на детали, имеющие важное значение для расследования уголовного дела. Грамотно составленный документ в ряде случаев может будет существенным плюсом в защите ваших прав и интересов.

Источник: https://juristconsul.ru/articles/shemy-moshennichestva-po-predoplate/

Схемы мошенничества при сделках с недвижимостью: варианты обмана и способы нивелирования рисков

Мошенники используют разнообразные схемы для обмана покупателей. В ход идут двойные продажи, использование подложных документов, продажа квартир, снятых по договору найма, и еще уйма способов отъема денег у покупателя. Последние, в свою очередь, менее изобретательны: количество применяемых ими схем мало.

Мошенничество при сделках с недвижимостью на вторичном рынке – нередкое явление: стоимость квартир возрастает прямо пропорционально желанию отдельных Остапов Бендеров отнять деньги у населения. Однако в большинстве случаев Уголовный кодекс с их стороны оказывается не соблюденным.

Варианты обмана, используемые мошенниками-продавцами

Больше всего описанных и раскрытых схем обмана выявлено со стороны продавцов или лиц, выдающих себя за продавцов.

Займы

Старый способ, который использовался еще в криминально известный период – 90-е годы. Он прост и применяется до сих пор не только в сфере недвижимости, но в других. Суть его состоит в предоставлении займа, обеспеченного правом распоряжения собственностью. Он имеет общие черты с ипотекой, но ипотека оформляется отдельным договором и регистрируется.

При острой необходимости в деньгах человек оформляет займ не в банке, а в сомнительных конторах или даже у частных лиц.

В качестве гарантии возврата долга он выдает аферистам доверенность, дающую право распоряжения принадлежащей ему квартирой.

Недвижимость может быть реализована в любое время: если должник выплатил 50% долга или не выплатил ничего. А исполнение обязательства не дает гарантии возврата доверенности и сохранения права собственности.

Обезопасить себя просто:

• Не пользоваться услугами сомнительных лиц и организаций.
• Отозвать доверенность.

Задаток

Внесение задатка (аванса) – нормальная практика при совершении сделок с недвижимостью. Таким образом, продавец и покупатель демонстрируют решимость заключить сделку на оговоренных условиях. Но авансы также могут использоваться как инструмент для присвоения чужих денег без намерения продавать квартиру.

Продавец заключает с одним или несколькими покупателями предварительное соглашение, обязательным условием которого служит внесение задатка. Его размер может колебаться в пределах 5-10% от стоимости квартиры.

Когда сроки на возврат обеспечительного платежа выходят, продавец отказывается заключать основной договор. Жертва обращается в суд, но вернуть переданные деньги не всегда возможно. К тому же сторона несет дополнительных судебные расходы.

Генеральная доверенность

Доверенности порождают разнообразные виды квартирного обмана. К этой группе относятся схемы мошенничества с документами, полученными от недееспособных или уже умерших людей, фальшивыми или отозванными доверенностями.

При согласовании условий продажи покупатель должен видеть собственника, общаться с ним. Таким образом, он оценит состояние хозяина квартиры, вероятность признания его недееспособным (вследствие алкоголизма или наркомании, например). Личное общение исключит иные риски, связанные с получением доверенности от умершего человека, или действия представителя по отозванному документу.

Рис. 2. Фрагмент договора купли-продажи и ключи. Источник Город Киров

Низкая цена

Цены на недвижимость высокие, поэтому виды квартирного мошенничества часто связаны с созданием объявления о продаже квартиры по цене ниже рыночной. На дешевые объекты всегда повышенный спрос из лиц, желающих покупать дешевое жилье. Мошеннические уловки в виде низкой цены используются в разнообразных схемах:

• Двойные или тройные продажи. Необязательно доводить сделку до регистрации права собственности, достаточно взять с покупателей авансы.
• Продажа чужой квартиры, снятой по договору найма.
• Отчуждение недвижимости, полученной незаконным путем.
• Продажа несуществующей квартиры.

Внимание! Ситуация снижения цены до 15% для быстрой продажи возможна, когда собственникам требуются средства. Однако даже самый нуждающийся владелец не пойдет на предоставление значительной скидки.

Указание в договоре более низкой цены для последующего его расторжения

Практика занижения фактической стоимости квартиры есть. Она связана с налогообложением: если собственник продает недвижимость, которая находится у него менее 5 лет (ранее срок был равен 3 годам), он платит налог с дохода.

Чтобы заплатить меньший налог или не платить его вовсе, мошенники просят покупателей указать в договоре иную сумму, значительно меньше реальной.

Продажа неприватизированной квартиры

Не самый распространенный способ по причине значительного сокращения количества государственной или муниципальной собственности. Подавляющее большинство граждан уже оформили недвижимость в собственность, на балансе государства остается не так много объектов.

Продать неприватизированную сложно. Чтобы реализовать этот замысел, потребуется копия паспорта жильца и его длительное отсутствие. Квартира вскрывается и приватизируется, а затем продается.

Продажа квартиры с правом пожизненного проживания

Этот способ связан с приватизацией. Дело в том, что отказ от оформления квартиры в собственность влечет возникновение права на пожизненное использование жилого помещения. Однако этот факт выясняется после оформления перехода права собственности и регистрации сделки в Росреестре.

Лицо, имеющее право пользоваться квадратными метрами, вселяется в помещение через суд. Следующий шаг собственников – оспаривание договора купли-продажи. Даже при положительном решении нет вероятности возврата денег, мошенники распоряжаются ими довольно быстро.

Махинации с документами

Способы мошенничества при продаже квартиры, связанные с использованием документов, условно делятся на аферы с применением дубликатов и изготовлением подложных документов. Также к группе относится повторное использование не погашенных свидетельств.

Таблица 1. Разновидности схем с использованием документов

Обратите внимание! Свидетельства о регистрации права собственности не выдаются, но они продолжают действовать. В любом случае проверять правомочия рекомендуется через выписку из ЕГРН, а не исключительно бумагами, предоставляемыми продавцом.

Невыделение детских долей в квартирах

Программа финансовой поддержки семей, именуемая материнским капиталом, действует давно. За это время многие семьи улучшили свои жилищные условия, частично оплатив квартиру или дом выделенными деньгами. Особенность этой программы заключается в обязанности родителей выделить доли всем членам семьи, особенно детям.

При покупке квартиры в строящемся доме, когда её передача происходит через длительный промежуток времени, родители подписывают нотариальное обязательство о распределении долей после оформления недвижимости в собственность. Аналогичный документ подписывается во всех случаях, когда невозможно выделить сразу доли.

Продажа жилья, приобретенного на средства материнского капитала, квартиры или дома, – мероприятие документально хлопотное. Хотя бы потому, что приходится привлекать органы опеки и оформлять дополнительные документы.

Продажа квартиры с невыделенными детскими долями может привести к оспариванию сделки органами опеки или прокурором, защищающим интересы детей.

Купля-продажа аннулируется со всеми вытекающими последствиями: квартира возвращается прежним хозяевам, которые обязуются вернуть полученные деньги.

Продажа по фальшивому адресу

На этот трюк попадаются иногородние, которые переехали недавно или находятся в стадии переезда, но не располагают достаточной информацией о месте пребывания. Осложняется отсутствием возможности и времени для проверки чистоты сделки.

Обманная схема действует следующим образом. Мошенники снимают неплохую квартиру в хорошем районе города и якобы выставляют ее на продажу, демонстрируя потенциальным покупателям. Но документы составляются на совершенно другую квартиру, реально существующую, но находящуюся по другому адресу.

Подменная квартира имеет меньшую стоимость, может требовать вложения средств в ремонт, находиться в другой части города. Улицы, на которых находятся помещения, обычно созвучны вплоть до смешения, особенно для иногородних. Нередко случается так, что мошенники при осмотре меняют номера квартир или домов.

Рис. 3. Люди, подписывающие договор. Источник IpOpen

Продажа квартиры умершего до вступления в наследство

Покупка квартиры после вступления в наследство несет разнообразные риски. Наиболее популярны три схемы, используемые мошенниками.

Таблица 2. Варианты обмана покупателей при наследовании квартиры

Схемы от покупателей

Варианты мошенничества при покупке квартиры наиболее распространены среди продавцов, но встречаются и покупатели, применяющие махинации с задатком или подкладывающие «куклу» вместо наличных денег.

Кукла

Имеются в виду не нарезанные газеты, а фальшивые деньги. Предпочтительнее использовать безналичную оплату. При выборе банковской ячейки рекомендуется пересчитывать и проверять деньги в этом банке.

Обратите внимание! Мошенничества возможны не только со стороны покупателя или продавца, но и риэлтора. Проверяйте договоры с агентствами и не давайте риэлтору денег без расписки.

Способы нивелирования рисков

Чтобы избежать рисков утраты денег и квартиры, рекомендуются следующие действия, актуальные при намерении купить, как квартиру, так и долю в ней. Они помогут распознать признаки обманных действий:

• В договоре указывается только действительная сумма.
• Перед подписанием договора обязательно получение выписки из ЕГРН.
• Запрос сведений из органов опеки о дееспособности продавца.
• Обращение в психоневрологический диспансер о нахождении на учете продавца.
• Проверка семейного положения, наличие детей и документов, разрешающих продажу.
• Проверка факта покупки квартиры с помощью материнского капитала.
• Проверка подлинности доверенности, ее действительности, встреча с собственником.
• Проверка лиц, зарегистрированных в квартире.
• Проверка срока вступления в наследство.
• Наличие задолженности по оплате коммунальных и других услуг.

При наличии затруднений обращайтесь за помощью не к риэлторам в продаже или покупке жилья, а к юристам, которые специализируются на сделках с недвижимостью.

Смотрите видео по теме мошенничества при продаже квартир:

Источник: https://yakapitalist.ru/imushhestvo/moshennichestvo-s-nedvizhimostyu/

Признаками мошенничества со стороны покупателя задаток общение по телефону

Архив Барнаульского разделаБеременность и роды в БарнаулеАлтайские детки — все о воспитан… Детский спорт в Барнауле Детские сады, школы, вузы, ссуз… Здоровье наших деток — Барнаул Архив. Алтайские детки Детские лагеря — летние, пришко…Доска объявлений г. Барнаул Барнаул.

ДО Одежда и прочие тов… Барнаул ДО Обувь для детей Барнаул. ДО Детская одежда Барнаул. ДО Товары для детей Барнаул. ДО Обувь для взрослых… Барнаул. ДО Одежда для взрослых Барнаул ДО Недвижимость Барнаул. Продажа животных и ра… Барнаул. ДО Мебель и фурнитура Барнаул.

ДО Работа и услуги ДО Красота и уход за телом в Ба… Барнаул. ДО Продукты. Продажа и… Барнаул. ДО Репетиторство, круж… Барнаул. Букинист — ДО Книги и … Отдам даром. Объявления в Барнауле ДО Куплю разное в Барнауле. Объ…Барнаульские совместные покупки… Барнаул. СП Одежда (взрослая и… Барнаул.

СП Обувь, галантерея … Барнаул.

Внимание

Россия и страны ближнего зарубе… Сибирь и Алтай. Активный отдых … Турция — Анталия, Мармарис, Ста… ЮВА — Тайланд, Вьетнам, Китай, …

Важно

ПрическиБудь в форме! Спорт и фитнес. Пл…Лечение и здоровье взрослых. Мед…Мода и Стиль. Обсуждение тенденций Удачная покупкаКлуб любителей парфюмаПарфюмерные распивыОбщий архив красотыРабота.

Отдых. Общие вопросыОбо всем Как страшно жить Зеленый форумПравовой ликбез Банки и финансыРабота и обучение. Для взрослыхСвой бизнес. Форум для бизнес-леди Предложения о покупке\продаже б…О вереКультурная жизнь Наука и жизнь Развлечения.
Юмор, анекдоты. Иг…ГаджетыПознай себя: духовные и телесные…Жизнь СибмамыОбсуждение сайта и форумаКлуб Сибмама.

Памятка: как не стать жертвой электронных мошенников

Сеть Интернет, являясь крупнейшим средством обмена информацией, в то же время порождает стремительный рост преступлений, связанных с использованием информационных технологий.

На прошедшей неделе в дежурную часть ОМВД России по Чайковскому району поступило заявление о том, что неизвестный, используя телефонную связь, путем обмана и злоупотребления доверием незаконно завладел деньгами потерпевшей.

Схема мошенничества уже не нова: потерпевшая, разместила информацию о продаже имущества на одном из интернет-ресурсов, в последствии, злоумышленник, под видом покупателя вышел с ней на связь и попросил номер её банковской карты, затем пароль и цифры секретного кода, расположенного на обороте, якобы для перечисления денег за приобретаемый товар.
Доверчивая женщина продиктовала злоумышленнику всю запрашиваемую им информацию.

Чайковское городскоепоселение

И еще один психологический момент: совершайте покупки в интернете по предоплате только в тех суммах, которые вам не жалко потерять. В момент совершения оплаты можете мысленно распрощаться с этой суммой: возможно вы перечислили деньги мошеннику и никогда их больше не увидите, как и товар.

Теперь давайте поговорим о том, какие косвенные признаки могут указывать на то, что ваш контрагент – мошенник. Забегая немного вперед, скажу, что при покупках в интернете мошенником может оказаться не только продавец, у которого покупаете вы, но и покупатель, который желает что-либо купить у вас.

Итак, чтобы не стать жертвой мошенников, обращайте внимание на следующие моменты. Признаки мошенничества со стороны продавца при покупках в интернете.
1. Отсутствует адрес и телефон, все общение предлагается вести через электронную почту или программы обмена мгновенными сообщениями. 2.

Аванс или задаток? как не попасть в лапы мошенников

Можно проверить наличие офиса у данного магазина, удостовериться в сети Интернет, что такой дом существует, посмотреть его на карте, фото-снимках, панорамах Яндекс, Гугл. Убедиться, что на доме есть вывеска магазина, либо имеются офисные помещения.

На снимках также можно узнать названия, телефоны близко расположенных организаций, позвонить им и выяснить достоверность информации.

В интернет-справочниках найти телефоны администратора офисного центра, ресепшена, убедиться, что такой магазин или индивидуальный предприниматель существуют и осуществляют свою деятельность в данном здании.

Полученную информацию следует использовать при общении по телефону с сотрудниками магазина. Если магазин или продавец отказываются звонить по телефону и предлагают другие способы общения, такие как Viber, Skype, WhatsApp и другие, либо магазин телефона не имеет, следует отказаться от покупки.

Страница не найдена, воспользуйтесь поиском:

Во-первых, рекомендую написать в правоохранительные органы заявление о факте мошенничества, приложив все имеющиеся у вас переписки, документы, подтверждающие перечисление денег, скриншот страницы, где было размещено объявление (его необходимо сделать заранее, т.к. впоследствии мошенник может его удалить) и т.д.

Вряд ли, конечно, у вас примут такое заявление с большой радостью, еще менее вероятно, что мошенника найдут, но шансы всегда есть, а значит, их нужно использовать. Во-вторых, если речь шла о покупке на интернет-аукционе, то там могут действовать определенные условия защиты прав покупателей.

Заявление, поданное в милицию, будет являться подтверждением мошеннических действий и, возможно, ваши средства вернет вам сам аукцион.

В любом случае неудачные покупки в интернете, случаи мошенничества – это всегда опыт, ошибки, на которых вы учитесь.

Как минимум, необходимо подключить еще ум, логику, психологию, здравый смысл и знание хотя бы базовых норм законодательства о защите прав потребителей. Другими словами, совершая покупки в интернете, необходимо по максимуму отключить эмоциональную составляющую и включить трезвый анализ ситуации.

После чего следует грамотно и детально обсудить с продавцом все ключевые условия покупки: – Наименование и конкретные характеристики товара; – Состояние товара; – Способ доставки; – Стоимость и способ оплаты. Если вы покупаете что-либо у частного лица, то необходимо быть предельно осторожным и внимательным.

Факт наличия и состояния товара можно попросить подтвердить фотографиями, также необходимо получить как можно больше информации о продавце, например, ненавязчиво подружиться с ним в социальных сетях, или хотя бы запомнить его страницы.

Мошенники могут потребовать передать деньги курьеру, перечислить их на карту, номер мобильного телефона, попытаются получить от вас сведения о Вашей банковской карте, предложить пройти к банкомату и совершить какие- либо операции у банкомата, попросят сообщить коды которые приходят к Вам на телефон. В случае получения входящего звонка необходимо прекратить разговор, даже если собеседник вселяет уверенность в своей правдивости.

Мошенники обладают психологическими приемами введения в заблуждение, либо обладают информацией о потерпевшем и его близких. Аналогичные случаи мошенничества встречаются и в сети Интернет, но сообщение о помощи передается посредством сообщения в социальной сети с ложной страницы родственника.

В магазин за едой Кухонная утварь — посуда и техника Архив кулинарииХобби. Коллекционеры. Настольные… Клуб любителей кукол Kinder-story — коллекционирован…Животные Кошки Собаки Объявления. Животные.

Объявления по … Фиалки, сенполии, глоксинии и к… Фотоцветник Архив цветочного форумаРукоделие Шитье — техники, выкройки, обсу… Вязание спицами и крючком — схе… Вышивка Хвастушки рукодельниц Оборудование для рукоделия Скрапбукинг, декупаж, квилинг Пэчворк, квилтинг,- лоскутное ш…

Архив раздела Рукоделие Товары для рукоделия (ДО) Объяв…Жизнь семейная Сибпапа О сексе (18+)Фотофорум. Все о фотоАвтомобильный форум Архив автофорумаБлаготворительное родительско…

Сбор помощи заболевшим детям Маме нужна помощь Архив благотворительного форумаПутешествия и туризм. Отели и са…Запомните, если Вас просят внести аванс в большей сумме — перед Вами мошенники! Если Вас просят внести аванс в больтшей сумме, но частями — перед Вами мошенники! Ниже — Вы поймете почему.

Срок, на который заключается договор. Договор не следует заключать на слишком длительный срок, поскольку конъюнктура рынка недвижимости весьма изменчива, и заключая договор на срок, например, в три месяца Вы всегда рискуете, что цены могут измениться и сделка не состоится.

А это всегда чревато судебными спорами, личностными конфликтами и прочими совершенно ненужными душевными катаклизмами с обеих сторон. Оптимальный срок, на который нужно заключать договор — это месяц-полтора и не более.

Знайте одно — как в том, так и в другом случае (аванс и задаток) финансовые потери несет покупатель, и только покупатель! Продавец практически ничем не рискует, кроме имиджа и репутации, которые, как известно, в нашем королевстве ничего не стоят.

Аванс и задаток — что общего, и в чем разница? Во-первых, чтобы не выглядеть легкой жертвой мошеников, следует предварительно отличать эти два юридических термина. Хотя бы приблизительно, в общих чертах, так сказать. И так: Общее между задатком и авансом только одно.

То и другое, в целом, означает внесение некой денежной суммы потенциальным покупателем продавцу (или его представителю) в качестве подтверждения в дальнейшем своих намерений покупки. Говоря простым и понятным обывателю языком — это незначительная часть стоимости, которая вносится вперед, до подписания непосредственного договора купли-продажи.

Источник: http://lcbg.ru/priznakami-moshennichestva-so-storony-pokupatelya-zadatok-obshhenie-po-telefonu/

Мошенничество при продаже квартиры: схемы обмана со стороны продавца и со стороны покупателя

Покупка жилой недвижимости – это очень серьезное событие в жизни каждого человека. Люди годами копят на собственное жилье или прибегают к помощи банков и кредитных организаций. В любом случае, на собранные деньги человек пытается приобрести квартиру своей мечты, чтобы она максимально соответствовала его требованиям.

К сожалению, не всегда желания совпадают с возможностями, зачастую средств не хватает. Покупатели начинают искать более дешевые и вместе с тем сомнительные варианты недвижимости и легко попадаются на удочку мошенников. Встречается и мошенничество при продаже квартиры со стороны покупателя, но таких случаев значительно меньше.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.  

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 113-18-96. Это быстро и бесплатно!

Мошенничество при продаже квартиры

Давайте разберемся, как могут обмануть при покупке квартиры.

Сделки купли-продажи недвижимости всегда были и будут объектом повышенного интереса со стороны преступных организаций, поскольку в процессе задействованы крупные суммы денег.

Большинство схем направлено на обман покупателей: используют подложные документы, многократные продажи одного объекта, продают арендованные квартиры и многое другое.

Схемы мошенничества со стороны продавца

Это могут быть следующие ситуации:

1. Внесение аванса или задатка с целью подтверждения своих намерений приобрести именно эту квартиру. Мошенники при продаже квартиры могут заключить предварительный договор не с одним покупателем и намеренно тянуть время регистрации сделки до истечения сроков возврата внесенного задатка, а потом отказываются от сделки. Суд в таком случае не всегда помогает вернуть деньги;
2. Предоставление займа для покупки жилья, при этом кредитная организация оставляет за собой право распоряжения приобретенной квартирой. Кредитный договор нигде не регистрируется, чем отличается от ипотеки. К подобным фирмам обращаются люди, имеющие плохую кредитную историю в банках, либо в экстренных случаях, когда срочно нужны деньги. Гарантией возврата долга становится доверенность от заемщика, дающая право аферистам распоряжаться его квартирой. В некоторых случаях даже возврат долга не аннулирует выданную ранее доверенность и не дает гарантий сохранения прав на свою собственность;
3. Указание в рекламных сообщениях очень низкой цены на квартиру вызывает повышенный интерес покупателей, целью которых является приобретение дешёвого жилья.
   Низкая цена используется мошенниками в разных схемах:
   • продажа жилья, полученного обманным путем;
   • продажа вымышленной квартиры, которой не существует;
   • продажа объекта, снимаемого в аренду;
   • многократные продажи одной и той же недвижимости;
4. В договоре купли-продажи прописывается стоимость квартиры значительно ниже ее фактической цены. Делается это с целью уклонения от уплаты налога на доходы физических лиц, в случае если недвижимость находилась в собственности менее 3 лет. В дальнейшем можно расторгнуть сделку и вернуть только ту сумму, которая указана в договоре;
5. Продажа по доверенности, полученной от недееспособных лиц или людей, давно умерших. Во время сделки собственник должен присутствовать, чтобы иметь возможность оценить его состояние, это поможет избежать обмана;
6. Продажа государственного жилья (неприватизированного) – самый редкий вид мошенничества, так как большая часть муниципального и государственного имущества уже приватизирована;
7. Продажа квартиры с жильцами, имеющими право пожизненно проживать на данной жилплощади. Возникает такое право в результате отказа от приватизации, тогда жилец имеет право использовать помещение до своей смерти. Часто ситуация проясняется уже после продажи и регистрации квартиры. Суд вселяет жильца в квартиру, сделку признают недействительной, но деньги вернуть оказывается практически невозможно;
8. Продажа недвижимого имущества, находящегося по другому адресу. Например, показывают хорошую квартиру в центре города, а в документах указывают совершенно другую квартиру, находящуюся где-нибудь на окраине. Необходимо перед регистрацией сделки сверить фактический адрес нахождения квартиры и указанный в договоре;
9. Продажа по подложным документам и дубликатам. В таком случае продают обычно квартиру, снятую в аренду, по копии паспорта владельца изготавливают поддельный паспорт, с помощью которого получают дубликаты правоустанавливающих документов на квартиру и в дальнейшем осуществляют продажу. В основном такую схему используют для продажи элитной недвижимости, поскольку подготовка занимает много времени и средств. Самостоятельно определить подлог практически невозможно, лучше обратиться к проверенному риелтору, в обязанности которого входит проверка подлинности документов;
10. Сделки с участием несовершеннолетних. Очень часто недвижимость приобретается с привлечением средств материнского капитала, выделяемого государством для поддержки семьи. При этом родители обязаны выделить всем членам семьи доли в праве собственности. Если квартира приобретается в ипотеку или в строящемся доме, то выделение долей переносится до момента погашения ипотеки или окончания строительства, в этом случае родители составляют нотариальное обязательство, предусматривающее выделение долей после получения права собственности на недвижимость. Сделки с участием детей требуется проводить с привлечением органов опеки и попечительства. Если квартира продана с невыделенными долями, то сделка признается недействительной, так как российское законодательство действует в интересах защиты детей;
11. Продажа недвижимого имущества умершего:
    • до вступления в наследство – сделка происходит по поддельным документам, через 6 месяцев (отведенных по закону для вступления в наследство) появляются реальные наследники и оспаривают сделку;
    • продажа осуществляется по закону, но в дальнейшем объявляются другие наследники, дальние родственники, претендующие на наследство;
    • продажа выморочного имущества – осуществляется аферистами, объявившими себя наследниками одиноких людей по поддельным документам.

Читайте где получить информацию о собственниках квартиры: Росреестр и онлайн сервисы

А тут о том, как переоформить квартиру на другого собственника по дарственной.

По ссылке информация о том, что такое свидетельство о праве собственности на квартиру и как его получить

Мошенничество со стороны покупателя

Среди покупателей махинации практически отсутствуют. Есть несколько вариантов, но они в настоящее время почти не встречаются.

В основном схемы обмана связаны с внесением задатка:

• возврат задатка в двойном размере в случае нарушения сроков подготовки документов для регистрации сделки;
• появление якобы других покупателей, которые готовы предложить сумму задатка больше, тогда первый требует возврата задатка в двойном размере;
• обман в формулировке, прописанной в договоре. Термин «задаток» изменяют на «залог», что особо не бросается в глаза, тогда продавец должен вернуть сумму залога;
• оплата приобретенной квартиры фальшивыми деньгами.

Самые распространенные мошеннические схемы при продаже квартиры

Наиболее частые схемы обмана при продаже квартиры:

• с участием подставных лиц – когда посторонний человек, внешне имеющий сходство с владельцем выставленной на продажу недвижимости, выдает себя за продавца;
• занижение реальной стоимости объекта с целью уклонения от подоходного налога в размере 13% от продажи квартиры, если квартира принадлежит владельцу менее 3 лет;
• сложные сделки, когда объект находится в долевой собственности. После сделки один или несколько собственников отказываются от своего согласия на участие в сделке продажи. В результате суда покупатель может лишиться права собственности на приобретенную квартиру.

Как избежать мошенничества при покупке квартиры

Чтобы обезопасить себя от действий мошенников и не потерять имеющуюся недвижимость или деньги, следует предельно осторожно и внимательно отнестись к процедуре и соблюдать некоторые рекомендации:

1. запросить выписку ЕГРП;
2. указывать в договоре реальную сумму продажи;
3. проследить отсутствие задолженности по коммунальным платежам;
4. осуществить проверку дееспособности продавца в органах опеки, а также в психоневрологическом диспансере;
5. не пользоваться услугами сомнительных лиц и организаций в получении кредитных средств на покупку недвижимости;
6. если на кого-то оформлена доверенность, необходимо в обязательном порядке отозвать ее и присутствовать на всех этапах самостоятельно;
7. оценить семейное положение, при наличии детей проверить документы, разрешающие продажу объекта, и факты использования в покупке материнского капитала;
8. при наличии доверенности проверить ее подлинность, обязательно встретиться с собственником;
9. запросить выписку из архива ФМС за последние 18 лет;
10. узнать, не закрыта ли возможность прописки в квартиру;
11. обратиться к опытным риелторам и юристам.

Узнайте, как признать договор дарения недействительным (ничтожным).

А так же, можно ли забрать исковое заявление из суда и как это сделать.

Заключение

В заключение можно сказать следующее: чтобы покупка вашей будущей квартиры не обернулась трагедией, безопаснее всего обратиться к профессиональному риелтору, желательно по рекомендации родственников или знакомых, которые уже пользовались его услугами. Не менее важно самому покупателю сохранять бдительность, внимательно изучать документы и следовать описанным выше рекомендациям.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас: 

+7 (499) 113-18-96

Это быстро и бесплатно!

Источник: https://101jurist.com/nedvizhimost/kuplya-prodazha-kvartiry.html