Магазин 585 золотой требует ксеракопию паспорта при заборе заказа

Копия паспорта: опасность или простая формальность?

Документы, удостоверяющие личность, в повседневной жизни становятся все более востребованными. Многие люди все время держат документы при себе, поскольку потребоваться они могут в любой момент.

Такие простые операции, как возврат покупки в магазине или приобретение спиртных напитков и табачных изделий, предусматривают право продавца потребовать предъявление документов у покупателя.

Что уж говорить о более сложных финансовых операциях?

Разумеется, многие из нас уже свыклись с мыслью о необходимости иметь при себе документы при приобретении недвижимости или оформлении кредита.

При этом вопросы о верификации клиентов брокерских компаний, которые обеспечивают выход трейдеров на мировой рынок, почему-то еще встречаются среди инвесторов.

Порой бывает, что люди сомневаются в безопасности передачи даже копий паспортов! Возможно, это связано с недостатком информированности. Ведь далеко не каждый человек может дать ответ на следующие вопросы:

• Что делать, если копия документа попала в руки какой-либо организации?
• Насколько это небезопасно?
• Как защитить себя от возможных последствий?
• Кому можно передавать копии паспортов?
• Какую юридическую силу имеет копия документа?

В этой статье мы рассеем сомнения и внесем ясность, ответив на перечисленные вопросы. Ведь многие из них беспокоят клиентов, которые собираются пройти верификацию.

Верификация – это формальная процедура

Что такое верификация?

Процедура проверки личности и данных проводится компанией для подтверждения правильности и полноты данных, указанных клиентом при регистрации. Для проведения верификации компания BNB Options, согласно её платежной политике, обязана потребовать, а клиент обязан предоставить:

• копию действующего паспорта и с подписью на ней;
• фотографию лицевой стороны кредитной карты с первыми шестью последними четырьмя цифрами;
• копию последнего счета ЖКХ с указанием на нем имени/адреса клиента или его прописка. Данные документы требуются прежде всего для защиты финансов клиента и доказательства, что платеж совершается именно владельцем кредитной карты. В случае когда у клиента нет возможности предоставить документ (в отпуске, нет прописки и т.п.), об этом стоит предупредить сотрудника компании при проведении платежа. Будет запрошен любой иной доступный клиенту документ для идентификации;
• Финансовую историю, заверенную подписью.

Для вывода средств каждый счет строго обязан быть полностью верифицирован в полном соответствии с приведенным выше алгоритмом. Подчеркнём, что без верификации вывод средств не совершается.

Компания BNB Options полностью придерживается международных правовых норм, направленных на борьбу с незаконной торговлей и финансовыми махинациями, а также с отмыванием и легализацией денежных средств, полученных незаконным путём. Данные положения оговариваются в Политике компании по борьбе с отмыванием денег.

 Верификация – это формальная процедура, которая используется для:

• защиты интересов клиента
• осуществления контроля за своевременным получением прибыли клиентом в полном объёме
• предотвращения посягательств на торговый счет и аккаунт клиента при утере его владельцем пароля и многое другое.

Верификация предусматривает предъявление копии паспорта. Это стандартная формальность. Но предлагаем взглянуть на нее с юридической точки зрения.

Верификации — это залог успешной работы на мировом финансовом рынке и гарантия своевременного вывода средств.

Какой юридической силой обладает копия паспорта?

Для начала обратимся к терминологии.

Подлинник официального документа – это первый и единственный экземпляр документа, который обладает юридической силой. В нем содержится информация, которая является подтверждением его достоверности. В этот документ внесены сведения об органе, а также времени и месте его выдачи.

Копия документа – это документ, который всего лишь воспроизводит его внешние признаки в полном или частичном соответствии оригиналу. Копии документов бывают нескольких типов:

• факсимильная (изготавливается на специальном оборудовании и воспроизводит все признаки, включая печать и подпись)
• свободная (содержит все те же реквизиты, при этом не обязательно повторяет форму документа)

Оба типа копий не имеют юридической силы.

Какие копии документов имеют юридическую силу?

Для того чтобы копии можно было правомерно использовать в правовом поле, их необходимо заверить.

Удостоверение подлинности копий документов в РФ, например, осуществляется в соответствии с требованиями ГОСТа Р 6.30-2003 «Унифицированная система организационно-распорядительной документации.

Требования к оформлению документов». Нормативный документ диктует следующий порядок заверения копии:

• подпись уполномоченного лица
• заверительная надпись «верно»
• должность уполномоченного лица
• подпись, ФИО уполномоченного лица
• дата проведения процедуры заверения
• печать соответствующего органа

Только после заверения копия документа приобретает юридическую силу. Заверенные копии паспортов, как правило, требуются в государственных учреждениях. Для установления личности бывает достаточно и незаверенной копии. Именно такие копии чаще всего и требуются для прохождения процедуры верификации.

Насколько небезопасным является предоставление незаверенных копий?

С точки зрения закона, предоставление копий документов, без удостоверения подлинности является допустимым и не представляет никакой опасности для их заявителя.

Как защитить себя от возможных последствий, если какая-либо организация требует предъявить копии документов?

В этом случае возьмите за правило предоставлять копии документов, без удостоверения подлинности.

Компания BNB Options полностью придерживается международных правовых норм, заботясь об интересах каждого клиента.

Компания BNBOptions заботится об интересах каждого клиента

Все чаще финансовые (и не только) компании, требуют предъявить не просто копию паспорта, а фото клиента с открытым паспортом в руке рядом с лицом.

Такой способ подтверждения личности используют даже социальные сети (например, при восстановлении аккаунта) , , .ru или . Наша компания не использует такой способ.

Компания BNB Options допускает использование для внутренней верификации незаверенные копии документов своих клиентов. А также заботится об интересах инвесторов.

Если вы по каким-то причинам все еще опасаетесь предоставлять требуемые документы, но желаете пройти процедуру верификации, то можете воспользоваться следующим приемом для полного исключения использования копии документа за пределами компании BNB Options.

С помощью любого редактора фотографий вы можете перечеркнуть скан-копию документа и маркировать ее надписью «Только для подтверждения личности в компании BNB Options».

Подчеркнем, что этот способ личной перестраховки не является обязательным для всех клиентов и служит лишь для подтверждения ограничений возможности использования документа за пределами компании.

Но и без предложенной маркировки копии документов клиентов BNB Options являются конфиденциальной информацией.

Образец маркировки копии паспорта для верификации в компании BNB Options.

Предоставление копии паспорта в целях верификации является простой, но необходимой формальностью, продиктованной необходимостью защиты интересов клиентов.

Источник: http://blog.bnboptions.com/kopiya-pasporta-prostaya-formalnost/

Магазин 585 золотой требует ксеракопию паспорта при заборе заказа

В них обязательно указываются важнейшие сведения о клиенте: ФИО, гражданство, информация из паспорта. Также могут быть указаны данные другого документа, позволяющего установить личность, согласно законодательству РФ. Соответственно, вместо паспорта может быть предъявлен и иной документ:

• удостоверение личности военнослужащего РФ;
• временное удостоверение личности гражданина РФ;
• другие аналогичные бумаги, имеющие универсальный характер (для граждан РФ и иностранцев они разные).

Указание таких сведений в залоговом билете или сохранной квитанции логично. Ведь сдают в ломбард обычно ценные, дорогие вещи, и очень важно проследить, чтобы по итогу они были отданы именно законному владельцу. В статье 3 закона «О ломбардах» перечислена информация, относящаяся к профессиональной тайне. Это сведения от клиента при заключении договоров займа или же хранения.

Фраза «лучшие друзья девушек — это бриллианты и Росфинмониторинг», возможно, перестанет быть шуткой.Надеемся, что российским ювелирам удастся отстоять свое мнение по данному вопросу.

Мнения экспертов ювелирного рынка, опубликованные на сайте «Гильдии ювелиров России»: Генеральный директор Ассоциации «Гильдия ювелиров России» ЭДУАРД УТКИН: На сегодняшний день при покупке ювелирного изделия на любую сумму необходимо предъявлять паспорт.

Многие об этом не знают, но это так. В новой версии 115-го закона будет установлена минимальная сумма покупки ювелирного изделия, которая не будет требовать идентификации покупателя.

Основная проблема для отрасли в том, что предложенная «планка идентификации» покупателя – 15 000 рублей – довольно низкая.
Поэтому мы считаем, что эту планку, конечно, нужно поднимать – минимум до 150-180 тысяч при оплате наличными средствами.

Зачем нужен паспорт при продаже золота? можно ли его заменить другим документом?

Учитывая то, что мы с бывшим почетным гендиректором Гильдии, безвременно ушедшим от нас Радашевичем Валерием Борисовичем, неоднократно участвовали в обсуждении этого вопроса в Росфинмониторинге, я как участник этих переговоров, и как человек, не искушенный в вопросах законотворчества, могу сказать, что, попытки понять у непосредственных исполнителей-законотворцев, чем продиктован тот или иной «порог», та или иная сумма, не дали результатов – мы не получили вменяемого ответа. В международных правилах обозначен такой порог, только на уровне 15 000 евро.
Возможно, в результате «ошибки перевода» эта сумма превратилась в 15 000 рублей. Это, конечно шутка, но как еще расценивать ту нелогичность, с которой чиновники настаивают на определенном таком пороге? Это свидетельство глубокого непрофессионализма людей, которые занимаются разработкой данного законодательства.

Я считаю, что если сегодня говорить о дискредитации власти, то лучшего повода не придумаешь.

Все это можно было бы сделать совершенно иначе, более продуктивно, с хорошим пониманием, что контролируем, как и зачем.
Но на сегодняшний момент это выглядит как саботаж, по-другому назвать нельзя.

» Своим мнением с Ассоциацией «Гильдия ювелиров России» поделился также правозащитник АЛЕКСАНДР ВОЛКОВ:

1. Законопроект не соответствует заявленным целям «антиотмывочного» законодательства, поскольку приобретение ювелирных украшений (часов) не может рассматриваться (за редким исключением) как эффективное вложение, сохранение и зарабатывание денег (резкая потеря в цене сразу после покупки).

Правомерно ли магазин забирает копию паспорта при возврате товара?

• Личный кабинет
• Помощь покупателям

• Часто задаваемые вопросы
• Возврат и обмен
• Политика конфиденциальности
• Чистка украшений

• Как купить
• Акции
• Подарочные сертификаты
• Клуб привилегий
• Рассрочка и кредиты
• Публикации

ПокупателямПомощь покупателямЧасто задаваемые вопросы Где я могу увидеть товар «в живую»? В каких магазинах «585/Золотой» продаются интересующие меня товары? Ответ: в каталоге товаров на сайте представлена информация только о том товаре, который можно заказать с доставкой до адреса, указанного покупателем. На сайте не указаны габаритные размеры товаров.

Покупка ювелирных украшений только по паспорту?

Внимание

При условии, что средняя розничная наценка в магазине составляет около 150 % к оптовой цене, в среднем цена изделия из золота будет составлять порядка 25 000 -30 000, Я даже не учитываю сейчас вставки из бриллиантов, рубинов, изумрудов, что значительно повышает стоимость изделия. Поэтому исходя из этой элементарной арифметики, у меня совершенно определенное отношение к этой законодательной инициативе.

Подарочные сертификаты

Важно

Если Вы заинтересованы продать золото, то можете ознакомиться с нашими ценами в разделе «Скупка золота». Федеральный закон «О ломбардах» Деятельность данных заведений регулируется множеством законодательных актов.

Основной – это федеральный закон «О ломбардах». Во второй статье указано, что данная организация должна создать условия для хранения переданных ему предметов, обеспечить их сохранность. Также должен быть исключен доступ к ним посторонних лиц. Согласно этому, ломбард может потребовать паспорт банально по причине идентификации личности, чтобы имуществом не могли завладеть не уполномоченные на это лица. Также документ, позволяющий установить личность, необходим и для оформления бумаг, в том числе заполнения бланков строгой отчетности. Это договор займа или же хранения. Обязательно заключается письменно и является основанием для выдачи залогового билета или сохранной квитанции.В стремлении сохранить сбережения люди покупали бы не только валюту, но и ювелирные изделия.Москва: «Сегодня цена грамма золота 585 пробы составляет где-то 1900 рублей с НДС, средний вес изделия – примерно 4,5 грамма, получается, что порядка 8000 рублей стоит только металл в большинстве ювелирных изделий. Если прибавить цену камня, работу и другие затраты, соответственно себестоимость изделия будет около 12 000 – 13 000 рублей с НДС. При условии, что средняя розничная наценка в магазине составляет около 150 % к оптовой цене, в среднем цена изделия из золота будет составлять порядка 25 000 -30 000, Я даже не учитываю сейчас вставки из бриллиантов, рубинов, изумрудов, что значительно повышает стоимость изделия.

Ну боятся наши граждане «всю свою подноготную» продавцам открывать ! Сегодня так много говорится о стимулировании внутреннего спроса, о поддержке отечественного производства, о снижении контрольно-надзорно-регулирующих функций государства, это всё на словах, а вот в реальности — рубят «топором» и продажи, и производство только в угоду контролю. Мнение сообщества ювелиров таково — плохо продуманные законы дискредитируют власть. Гумеров Ф.Ф., президент компании «Алмаз-Холдинг», ОАО «Красносельский Ювелирпром» (Кострома): «Если смотреть на федеральном уровне, когда идет такое давление со стороны доллара на рубль, золото и ювелирные изделия могли бы быть реальным товаром, который снизил бы это давление. В стремлении сохранить сбережения люди покупали бы не только валюту, но и ювелирные изделия.

Ювелирный рынок России» в октябре 2014 года). Однако, пока безуспешно. Мнения ведущих российских ювелирных производителей и продавцов можно прочитать в конце статьи.

От лица покупателей ювелирных украшений, редакция портала ЮВЕЛИРУМ хотела бы представить свое мнение по данному вопросу. К сожалению, предлагаемые нововведения обязательно отразятся на всех покупателях ювелирных изделий.

При этом не в лучшую сторону.

1. Повышение цен. Дополнительные расходы на выполнения требований закона приведут к росту издержек продавцов. Естественно, эти расходы будут заложены в цене украшений.
   Недавний рост стоимости драгоценных металлов в результате падения курса рубля и так достаточно сильно ударил по любителям ювелирных украшений. Дополнительная ценовая нагрузка явно не соответствует интересам покупателей.
2. Проблемы безопасности.

Источник: http://lcbg.ru/magazin-585-zolotoj-trebuet-kserakopiyu-pasporta-pri-zabore-zakaza/

Россиян обязали предъявлять паспорт при покупке дорогих ювелирных украшений

Общество 14:42, 22 января 2016

С начала 2016 года на территории Российской Федерации начали действовать правила, согласно которым ювелирные украшения стоимостью свыше 40 тысяч рублей можно приобрести только по паспорту.

В случае оплаты банковской картой документ нужно предъявлять лишь в том случае, если сумма покупки «зашкалила» за 100 тысяч.

Изменится ли что-то на рынке ювелирных услуг, не потеряют ли магазины крупных клиентов, выяснял корреспондент «РП».

Будьте добры, представьтесь!

Как выяснилось, январские нововведения вовсе не новость, потому что еще 30 января прошлого года Госдума в первом чтении приняла поправки в ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Они предусматривают пороговые суммы платежей при покупке ювелирных изделий, когда идентифицировать личность покупателя не обязательно. Тогда шла речь о приобретениях за наличные до 15 тыс. руб. и о более весомых «чеках» до 100 тыс. при оплате банковской картой.

То ли с учетом инфляции, то ли приняв во внимание постоянно растущие доходы населения, особенно заметные на фоне падающих рубля и барреля, «наличный порог» повысили до 40 тыс. руб., а безналичный все же оставили на прежнем уровне.

Для чего это понадобилось? Парламентарии говорят еще об одном шаге в направлении создания целостного «антиотмывочного» законодательства, которое позволит обуздать коррупцию. Смоляне же позволяют себе иметь на этот счет свою, особую точку зрения.

— Не понимаю, как покупка по паспорту ювелирного украшения может остановить коррупцию? — задается вопросом предприниматель Евгений Шильковский. — При чем тут противодействие «отмыванию» незаконных доходов? Я не буду предъявлять паспорт ни в каком магазине.

А тем, кто на это решится, скажу, не удивляйтесь, если потом окажетесь должником по кредиту в каком-нибудь банке или микрофинансовой организации. Говорят, что эти данные пойдут в Росфинмониторинг. А я боюсь, что они очень просто попадут к каким-нибудь мошенникам.

Ведь там — фамилия, имя, отчество, место жительства, дата рождения, номер паспорта, код выдавшего его подразделения… В общем, все, что нужно для получения кредита на ваше имя и без вашего участия.

Честным компаниям закон не помеха

Новые правила введены для борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем. Покупатели должны будут при покупке заполнять анкету и указывать среди прочего источники дохода, свое положение (наемный работник, руководитель среднего или высшего звена и так далее), а также цель приобретения ювелирного украшения.

Корреспондент «РП» провел опрос среди участников рынка ювелирных украшений. Руководители сетей и небольших магазинов разделились на два лагеря. Первые посчитали, что предъявление паспорта при покупке украшений, ничего страшного за собой не несет. Люди давно уже носят этот документ при себе, оформляя кредиты, заполняют различные анкеты, куда вносят свои персональные данные.

При этом консультанты крупных честно работающих компаний уверяют, что информация из анкеты никуда не просочится — она полностью закрыта для постороннего доступа.

Другие представители ювелирной индустрии, напротив, считают, что нововведения пришлись не ко времени.

Такой шаг может спугнуть в нелегкое кризисное время крупных клиентов, привыкших вкладывать свои сбережения не только в монеты, но и в драгоценные камни.

Таким, а их сегодня не много, вряд ли захочется лишний раз афишировать свое приобретение, обращаясь в налоговые органы. При этом и те и другие готовы к нововведениям и уже требуют с покупателей документ.

С другой стороны, источники «РП» из финансовых кругов не отмечают ажиотажного спроса на «металлические» банковские вклады. Смоляне, и это неудивительно, в наступившем году не бросились скупать золото и платину, а предпочитают делать вклады исключительно в рублях или иностранной валюте.

По словам финансиста, золотые или серебряные монеты с разными изображениями хороши для долговременных инвестиций в условиях стабильной политики и экономики.

При нынешней ситуации, когда наличные могут понадобиться в любую минуту, «железная» денежка менее выгодна, поскольку на рынке продать ее хлопотно, а сдать обратно в банк — убыточно.

Вот и копят люди по старинке «деревянные» или «вечнозеленые», с опаской поглядывая в сторону главного парламента страны, из которого уже доносятся инициативы о запрете оборота «мягкой валюты» или его значительном ограничении. Кстати, и в «обменнике» придется предъявить паспорт, с надеждой на то, что ваши данные защитит вышеупомянутый закон.

Тем временем в Гильдии ювелиров России считают, что такие правила существовали и раньше, паспорт надо было иметь при себе, покупая любые ювелирные украшения независимо от их стоимости. А теперь законодатели рассчитывают, что при наличии пороговых значений магазины пойдут навстречу Росфинмониторингу и будут обращаться в ведомство, если им покажется, что покупатель недобросовестный.

Источник: https://www.rabochy-put.ru/society/70574-rossiyan-obyazali-predyavlyat-pasport-pri-pokupke-dorogikh-yuvelirnykh-ukrasheniy.html

Интернет магазин просит копию паспорта правомерно ли это

Для проведения верификации компания BNB Options, согласно её платежной политике, обязана потребовать, а клиент обязан предоставить:

• копию действующего паспорта и с подписью на ней;
• фотографию лицевой стороны кредитной карты с первыми шестью последними четырьмя цифрами;
• копию последнего счета ЖКХ с указанием на нем имени/адреса клиента или его прописка. Данные документы требуются прежде всего для защиты финансов клиента и доказательства, что платеж совершается именно владельцем кредитной карты. В случае когда у клиента нет возможности предоставить документ (в отпуске, нет прописки и т.п.), об этом стоит предупредить сотрудника компании при проведении платежа.

Красота

Читайте нас также: Ответить StarMaster 18/05/2011 С позиции физика: попробуйте только заикнуться про паспортные данные и меня, как клиента, вы больше никогда не увидите. Даже когда смените дебильный порядок.

Вы очень сильно заблуждаетесь. Вопрос прислать или не прислать копию своего паспорта — это вопрос мотивации клиента. Как минимум отсекаются всякого рода тролли.

Если человек согласился прислать копию, то он с вероятностью 99,9% настроен на покупку у вас.

Внимание Согласен, что лучше бы этого не было, но в текущей действительности копию паспорта требует налоговая. По крайней мере наша. У нас, правда, не интернет-магазин в чистом виде.
Но смысл от этого не меняется. Копия паспорта — обязательное требование. Проще показать, чем рассказать.

При возврате товара требуют паспорт

Так, ФЗ РФ «Об основных гарантиях избирательных прав…», датированный 12.06.2012 за порядковым номером 67 указывает, что заменить основной документ можно:

• военным билетом;
• временным удостоверением личности;
• загранпаспортом;
• справкой об освобождении из мест лишения свободы;
• видом на жительство.

ФЗ РФ «О порядке выезда из РФ и въезда в РФ» указывает на то, что паспорт могут заменить:

• иной паспорт (не указано, что подразумевается под этой формулировкой, возможно речь идет о двойном гражданстве);
• дипломатический документ (паспорт);
• служебный документ (паспорт);
• документ, удостоверяющий личность гражданина в том случае, если он является моряком.

Есть и другие нормативные акты, менее масштабные, согласно которым перечень документов может слегка видоизменяться.

Ошибка 404

Итак, мы выяснили, что требование паспорта при возврате товара не является полностью законным, так как его можно заменить другим документом, который может подтвердить личность покупателя. Также, предоставление таких сведений в любом случае признается обязательным, так как без этого невозможно заполнить соответствующие документы.

На этом основании, если продавец отказывается осуществить возврат денег по причине отсутствия документа, подтверждающего личность, то он оказывается прав, так как не может произвести такого рода операцию. Но, зачастую продавец идет на уступки чтобы не портить свою репутацию и принимает товар.

Если торговый объект отказал вам, есть возможность задуматься над обменом товара на другой или же обзавестись документом, призванным подтвердить вашу личность.

Копия паспорта: опасность или простая формальность?

Законом выделено три главных аспекта, при наличии которых товар может быть возвращен:

1. Продавец не уведомил покупателя обо всех свойствах реализуемого товара (12 статья Закона).
2. Товар не отвечает всем требованиям качества продукции (18 статья Закона).
3. Товар не подошел покупателю по форме, габаритам, расцветке, фасону, комплектации или же размеру (25 статья Закона).

Первый вариант является крайне сомнительным, так как документально подтвердить отсутствие у покупателя нужной информации для эксплуатации товара невозможно, но закон исходит из того, что потребитель не обладает должными специальными познаниями для правильной эксплуатации того или иного товара, тем более если отсутствует инструкция к применению на русском языке. В этом случае закон станет на сторону покупателя. Особенно это актуально при дистанционной продаже (через интернет).

Копия паспорта — это законно?

Если же сумма заказов измеряется десятками тысяч рублей, то обстоятельство того, что с клиента требуют копии документов, является для него дополнительной гарантией, что он отправит деньги не на помойку.

Ни одна помойка никогда не запрашивает копии паспортов, ведь так? Вы или пока еще не имели проблем с налоговой или же имеете большой резерв для их решений в дальнейшем.

И налоговую точка зрения ваших клиентов, которые чего-то боятся прислать, не интересует.

Паспортные данные покупателя при предоплате?

Важно Копия паспорта не заверенная нотариально не имеет никакой юридической силы и к использованию не годится, поэтому за сохранность своих личных данных можно не беспокоиться. Но, все же если есть возможность, то вы имеете полное право не разрешить делать копию со своего документа, и продавец не имеет права ослушаться.

Что же касается предъявления паспорта, то, как ранее указывалось, в Законе информации о необходимости его предъявления нет. Но, не стоит забывать о том, что есть масса других документов, на которые может ссылать продавец.

Если к вам поступило требование о необходимости предъявления паспорта, то не паникуйте, уточните, на основании какого документа им это необходимо и попросите ознакомиться с текстом акта законотворчества.

Именно поэтому при составлении документов по факту возврата туда вносятся паспортные данные, адрес прописки, проживания, а также контактный телефон, по которому можно связаться с покупателем и уточнить действительно ли он возвращал покупку и по каким причинам, а также какая сумма ему была возвращена. Нельзя не вспомнить о том факте, что существуют еще и определенные правила, в соответствии с которыми должны вестись все кассовые операции в нашей стране (письмо Центрального Банка РФ, датированное 04.10.1993 за номером 18).
Конкретно 15 пункт II части этого нормативного акта указывает на тот факт, что при оформлении расходного кассового ордера в случае выдачи наличных денежных средств из кассы обязательно необходимо требовать документ, удостоверяющий личность лица, которому осуществляется выдача. В соответствии с вышесказанным, можно сделать вывод о том, что на вопрос законно ли это, т.е.

Ведь далеко не каждый человек может дать ответ на следующие вопросы:

• Что делать, если копия документа попала в руки какой-либо организации?
• Насколько это небезопасно?
• Как защитить себя от возможных последствий?
• Кому можно передавать копии паспортов?
• Какую юридическую силу имеет копия документа?

В этой статье мы рассеем сомнения и внесем ясность, ответив на перечисленные вопросы. Ведь многие из них беспокоят клиентов, которые собираются пройти верификацию.

Верификация – это формальная процедура Что такое верификация? Процедура проверки личности и данных проводится компанией для подтверждения правильности и полноты данных, указанных клиентом при регистрации.

Если вы по каким-то причинам все еще опасаетесь предоставлять требуемые документы, но желаете пройти процедуру верификации, то можете воспользоваться следующим приемом для полного исключения использования копии документа за пределами компании BNB Opnions.

С помощью любого редактора фотографий вы можете перечеркнуть скан-копию документа и маркировать ее надписью «Только для подтверждения личности в компании BNB Opnions».

Подчеркнем, что этот способ личной перестраховки не является обязательным для всех клиентов и служит лишь для подтверждения ограничений возможности использования документа за пределами компании. Но и без предложенной маркировки копии документов клиентов BNB Options являются конфиденциальной информацией.
Образец маркировки копии паспорта для верификации в компании BNB Options.

Источник: http://aval48.ru/internet-magazin-prosit-kopiyu-pasporta-pravomerno-li-eto/

Паспорт в ломбарде

Первые ломбарды появились в XV веке и продолжают успешно развиваться.

В отличие от предшественников, сегодня они представляют собой юридические лица, которые предоставляют населению услуги по краткосрочным займам под залог ПТС, авто, недвижимости и другого имущества.

От банков и кредитных организаций их отличает возможность принятия в качестве залогового объекта ценностей, антиквариата и прочих дорогостоящих предметов.

Но в отличие от других кредиторов, главным условием которых является предоставление комплекта документов для одобрения заявки на получение ссуды, при обращении в ломбард этого не требуется. Нужен ли в ломбарде паспорт, или документ, приравненный к нему? При отсутствии удостоверяющего документа посетителю будет отказано в предоставлении займа, даже при наличии крупного залога.

Паспорт и ломбард – какая связь?

Казалось бы, зачем нужен паспорт в ломбарде, если клиент узнает свою вещь из тысячи похожих? В Средние века, когда законодательство не могло на должном уровне урегулировать многие вопросы в сфере торговли, ломбарды не требовали никаких документов для предоставления ссудных средств. В XIX веке юридические лица осуществляют свою деятельность в соответствии с требованиями законодательства. Для минимизации финансовых рисков и подтверждения корректности предоставляемых услуг, при обслуживании в ломбарде нужен паспорт.

Ломбард без паспорта может выдать заемные средства гражданину лишь в том случае, если у клиента имеется другой официальный документ, и это право прописано в уставе организации.

Иными документами, принимаемыми в качестве удостоверяющих личность клиента, могут быть:

• Паспорт иностранного гражданина
• Вид на жительство в РФ
• Удостоверение военнослужащего РФ
• Паспорт моряка
• Военный билет

Обязателен ли паспорт, если клиент обратился за возвратом залога, находящегося в ломбарде? Да, документ требуется как при выдаче заемных средств, так и при возвращении залога и уплате процентов.

Однако, в исключительных случаях, например, во время замены паспорта по возрасту или краже всех документов, возможно обращение в ломбард без паспорта. При себе необходимо иметь удостоверение личности по форме 2П и подтверждение из правоохранительных органов (в исключительных случаях). В обслуживании отказать не имеют права – такие справки принимают даже в государственных банках.

Чужой паспорт в ломбарде

В ломбарде можно погашать процент за других заемщиков: с чужим паспортом совершать какие-либо операции запрещено на законодательном уровне, поэтому вноситель должен при себе иметь собственный документ для идентификации, и информацию о заемщике.

Зачем паспорт вносителю, который не собирается забирать/ занимать в ломбарде? Как и в банках, предоставление кредитных средств и их возврат должны подтверждаться соответствующими бумагами, а у клиентов при себе должен быть документ для идентификации.

Важный момент: оплачивать проценты и ссуду по другому клиенту со своим паспортом в ломбарде можно, но забрать ценности может только тот, кто их сдал – родственник, знакомый, любой другой человек с чужим паспортом без личного присутствия владельца имущества не имеет права ничего забирать! Исключения – доверенные лица, имеющие на руках нотариально оформленный документ, в котором прописано право на получение сданных под залог вещей владельца. Нужен ли им в ломбарде паспорт? Безусловно.

Получить денежные средства под залог ценных вещей решаются граждане, которые лишены иной возможности в кратчайшие сроки найти займы в других кредитных учреждениях. Для них – это последний выход, у таких клиентов не возникает вопроса, зачем нужен паспорт в ломбарде. Но есть лица, деятельность которых направлена на получение прибыли любыми путями, даже если придется преступить черту закона.

Внимание! Опасность!

Не секрет, что существуют так называемые скупщики, которые промышляют покупкой ценностей, в том числе краденных, не обременяя клиентов необходимостью составления документов.

И лица, не желающие продавать скупщикам свое или чужое золото за бесценок, обращаются в юридические организации, чтобы сбыть имущество подороже.

Не желая раскрывать свою личность, они всячески стараются увернуться от предоставления документов: задают навязчивые вопросы (например, «Обязателен ли паспорт в ломбарде, если я больше никогда не вернусь за своей вещью?» или «Зачем паспорт, я же в ломбарде, а не в банке, и принес вам в залог все необходимое?» и т. п.). Они прячут свое лицо, стараются подшучивать и настойчиво уговаривают принять ценности. Сотрудникам следует проявлять бдительность по отношению к таким клиентам: о подобных случаях лучше сообщать в правоохранительные органы.

Таким образом, для получения быстрого займа под залог ценностей и антиквариата, выплаты обязательств или выкупа в ломбарде нужен паспорт, или документ, законодательно разрешенный в качестве удостоверяющего личность клиента.

Источник: https://zalogator.ru/pasport-v-lombarde