+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Документы для возврата налога при покупке квартиры 2019 в ипотеку н

Содержание

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры в 2019 году

Документы для возврата налога при покупке квартиры 2019 в ипотеку н

Налоговый вычет — это возможность для граждан, которые являются налогоплательщиками, вернуть себе часть уплаченного подоходного налога (НДФЛ). Получить выплату могут только резиденты РФ, которые работают официально и платят налог на доходы по ставке 13%.

Имущественный вычет за покупку жилья предоставляется каждому гражданину с учетом установленного лимита в 2 млн. рублей (можно оформить на один объект недвижимости, а если он стоил меньше 2 млн — на последующий тоже). Вернуть можно 13% от этой суммы — 260 тыс. рублей. Также предусмотрен вычет по процентам за ипотеку — максимальный лимит 3 млн. рублей.

Чтобы оформить налоговый вычет, необходимо обратиться в налоговую инспекцию с заполненной декларацией по форме 3-НДФЛ, а также с перечнем всех необходимых документов.

Декларацию можно заполнить несколькими способами: скачать правильную форму можно на сайте налоговой, также там есть программа для ее заполнения.

Налоговая проверяет декларацию около 3-х месяцев и еще в течение одного месяца перечисляет деньги на счет.

В 2019 году планируется внесение изменений и корректировок в формы 2-НДФЛ и 3-НДФЛ. Во всем остальном алгоритм действий при оформлении вычета на покупку квартиры остался тем же.

Где и как можно оформить налоговый вычет за квартиру

Налоговый вычет при покупке квартиры в 2019 году можно получить двумя способами:

  1. Через работодателя — по заявлению сотрудника с заработной платы не будет удерживаться налог на доходы в размере 13% до момента исчерпания вычета. Преимущество данного способа — заявить о предоставлении вычета можно сразу с момента возникновения права на него, не дожидаясь окончания календарного года.
  2. Через налоговую инспекцию (ИФНС) — подходит для возврата НДФЛ за предыдущие периоды (п. 7 ст. 220 НК РФ). Вычет возвращается сразу за целый год или несколько лет (в зависимости от даты подачи заявления).

Чтобы получить вычет через ИФНС, нужно подать налоговую декларацию вместе с копиями документов одним из следующих способов:

Сумма возврата подоходного налога при покупке квартиры в 2019 году

На величину налогового вычета в 2019 году влияют:

  • доход гражданина, за отчетный период, в котором применяется возврат;
  • максимальная величина вычета;
  • подтвержденные документально расходы на приобретение квартиры.

Сумма возврата, которую получит гражданин, на прямую зависит от размера, уплаченного им НДФЛ. Он не вправе претендовать на получение выплаты большей по размеру, чем подоходный налог.

Максимальная сумма расходов на покупку жилья, с которой будет исчисляться налоговый вычет — 2 млн. рублей. Данный лимит действует независимо от региона и реальной стоимости квартиры. Один человек может получить только 13% от 2 млн.

рублей — 260 тысяч рублей (пп. 1 п. 3 ст. 220 НК РФ). Имущественный вычет сверх установленного лимита использовать нельзя.

С 1 января 2014 года вычет можно получать на неограниченное количество квартир, однако в компенсация все равно ограничена 260 тыс. рублей.

Пример

Иванова купила квартиру в 2016 году за 1,5 млн. рублей. Максимальная сумма вычета с покупки данной квартиры составляет: 1,5 млн. × 13% = 195 тыс. рублей. Так как Иванова полностью не исчерпала свой лимит, то повторно обратившись за льготой при покупке новой недвижимости она получит 65 тыс. рублей.

Пример расчета возврата

В 2018 году налогоплательщик приобрел квартиру на основании договора купли-продажи за 3 млн. рублей и сразу зарегистрировал право собственности на жилье. В 2019 году гражданин может оформить имущественный вычет на основании заполненной декларации за 2018 год.

Официальная зарплата в 2018 году у заявителя составляла 25 тыс. рублей в месяц, соответственно за год — 300 тыс. рублей. Сумма возврата за прошедший налоговый период — 300. тыс. × 13% = 39 тыс. рублей.

Если заработная плата гражданина останется той же, именно такая сумма возврата будет перечисляться ему ежегодно, пока не израсходуется весь установленный лимит в 260 тыс.

рублей, то есть за предоставлением налогового вычета ему придется обращаться в течение 6 лет.

Возврат 13 процентов с покупки квартиры по ипотеке в 2019 году

Кроме налогового вычета на приобретение квартиры, можно получить вычет по процентам по кредиту, израсходованном на его приобретение.

Максимальная сумма для расчета расходов на приобретение жилья при погашении процентов по ипотеке — 3 млн. рублей.

Независимо от размера процентов, граждане могут вернуть не более 390 тыс. рублей (пп. 4 п. 1 ст. 220 НК РФ).

Если размер процентов по кредиту меньше 3 млн. рублей, то остаток по нему сгорает. Получать возвраты по процентам можно только на 1 объект недвижимости и только 1 раз в жизни.

В случае оформления кредита на приобретение другого жилья, получить к вычету разницу между суммой, заявленной ранее, и максимальным значением вычета — невозможно.

Получать возврат процентов можно по мере уплаты ипотеки. Законодателем не установлено никаких временных ограничений. Даже если кредит полностью погашен, а налоговый вычет по процентам получен не в полном объеме, остаток вычета можно продолжить получать в следующем году.

Пример

В ипотеку на 10 лет куплена квартира за 2,5 млн. рублей в 2017 году. За первый год банку уплачено 80 тыс. рублей основного долга и 180 тыс. рублей процентов.

Таким образом, сумма вычета составит 23400 рублей (180 тыс. × 13%). В 2018 году процентов было уплачено 150 тыс. рублей — сумма возврата 19500 рублей.

Подавать декларации на возврат процентов каждый год необязательно, можно делать это раз в несколько лет.

Какие нужны документы для имущественного вычета

Для оформления вычета потребуется следующий список документов:

  1. Заполненная налоговая декларация по форме 3-НДФЛ.
  2. Справка 2-НДФЛ (запрашивается у работодателя) за тот год, за который заявлен вычет. Если гражданин за год поменял место работы — нужно предоставить справку и с предыдущего места работы.
  3. Если квартира была куплена в браке — заявление о распределении налогового вычета между супругами.

К декларации необходимо приложить копии:

  1. Паспорта заявителя.
  2. Свидетельства о браке.
  3. Выписки из ЕГРН о праве собственности.
  4. Акта приема передачи или договор участия в долевом строительстве.
  5. Платежных документов: поручения, расписки, квитанции к приходным орденам, банковские выписки о перечислении денежных средств на счет продавца.
  6. Документов, подтверждающих уплату процентов по ипотечному кредиту или договору займа (запрашивается в банке, который выдал кредит).

Документы, подтверждающие расходы, должны иметь все необходимые печати и реквизиты (пп. 7 п. 3 ст. 220 НК РФ). При необходимости сотрудники налоговой службы могут попросить предоставить оригиналы документов для сверки.

Бланк заявления на налоговый вычет за покупку квартиры 2019

Получить налоговый вычет можно раньше окончания календарного года. Для этого нужно обратиться к своему работодателю с заявлением о подтверждении права получения налогового вычета.

Скачать бланк заявления на налоговый вычет

Заявление в ИФНС на возврат НДФЛ вместе со стандартным пакетом документов, подаются для подтверждения права на получение вычета. Заполнять налоговую декларацию не нужно. В течение 30 дней после подачи документов налоговая выдаст уведомление, подтверждающее право на возврат подоходного налога.

После получения уведомления, работнику необходимо предоставить его в бухгалтерию своего работодателя вместе с заявлением о предоставлении вычета. Единая форма заявления законодательством не установлена, у каждой организации свой образец.

Начиная с месяца подачи документов, с зарплаты сотрудника не будет удерживаться налог на доходы. Работник будет получать заработную плату больше на 13% до тех пор, пока сумма вычета не будет исчерпана.

Как заполнить декларацию 3-НДФЛ

Заполнить декларацию по форме 3-НДФЛ можно тремя способами:

  1. Скачать бланк 3-НДФЛ за 2018 год на сайте налоговой. Бланк можно распечатать и заполнить от руки с использованием синих или черных чернил. Внесение исправлений не допускается.
  2. Заполнить в электронной форме в личном кабинете на сайте налоговой.
  3. С помощью программы «Декларация», которая автоматически проверяет корректность введенных данных, таким образом исключая вероятность появления ошибки.

Декларация 3-НДФЛ заполняется согласно приказу ФНС России от 03.10.2018 № ММВ-7-11/[email protected]. При заполнении формы используются значения из справки 2-НДФЛ, а также из расчетных, платежных и иных имеющихся у налогоплательщика документов. Декларацию можно подать в любой день, ограничений по срокам в течение года не предусмотрено.

Форма декларации должна соответствовать году, за который нужно вернуть налог. Декларацию 3-НДФЛ за 2019 год можно будет подать только в 2020 году.

В 2019 году порядок действий налогоплательщиков при оформлении налогового вычета остался прежним. Однако, необходимо учесть, что изменились формы документов, подтверждающих размер дохода заявителя — декларации 3-НДФЛ и справки 2-НДФЛ.

Обновленный шаблон декларации 3-НДФЛ содержит меньше страниц, в нем появились приложения, которые заполняются при наличии соответствующих оснований. Новая форма справка 2-НДФЛ введена в действие с 1 января 2019 года Приказом ФНС от 02.10.2018 №ММВ-7-11/566. Справка 2-НДФЛ теперь составляется в двух вариантах:
  1. Для предоставления в налоговую инспекцию.
  2. Для выдачи работнику по его заявлению.

В конце 2018 года был принят новый закон — с 1 января 2019 года нерезидент освобождается от уплаты налога с продажи недвижимости, если квартира находится в собственности в течение 5 лет.

Ранее нерезиденты выплачивали государству НДФЛ в размере 30% от стоимости проданного жилья. Однако налоговые вычеты нерезидентам по-прежнему не предоставляются и уменьшать расходы на доходы им также нельзя.

Текущие изменения, не коснулись правил и условий предоставления налоговой льготы для граждан-резидентов.

Источник: http://kvartirniy-expert.ru/pokupka/nalogovyj-vychet/pri-pokupke-kvartiry-v-2019-godu/

Документы для получения возврата налога при покупке квартиры в ипотеку 2019

Документы для возврата налога при покупке квартиры 2019 в ипотеку н

29.06.2018

Ее нужно получить в бухгалтерии своего работодателя. Там точно знают, что это за справка. В ней указана сумма, которую работодатель удержал в качестве НДФЛ с зарплат работника за год (или несколько лет). Не путайте её с декларацией 3-НДФЛ, это совершенно разные документы.

При покупке квартиры в новостройке по ДДУ или переуступке необязательно подавать свидетельство или выписку из ЕГРН. Т.е. вычет за квартиру в новостройке уже можно получать, даже если она еще не оформлена в собственность. Но только после подписания акта приема-передачи. Об этом ниже.

Как получить налоговый вычет при ипотеке

В целях обеспечения оперативности оформления выплат по возмещению НДФЛ, а также во избежание отказов и задержек со стороны контролирующих органов, Вам стоит позаботиться о полноте предоставления всех необходимых документов, а также о правильности их заполнения.

Законодательство позволяет получить налоговый вычет также на проценты по ипотеке, а не только на тело кредита. Стоит подчеркнуть, что оформление кредита должно носить исключительно целевой характер.

Имеется ввиду, что Вы получаете право на возврат только в том случае, когда целью получение кредитных средств по договору является приобретение жилья либо его строительство.

В случае, если фактически Вами были израсходованы средства на приобретение жилья, в то время как в договоре банковского займа указаны потребительские цели, претендовать на налоговый вычет Вы не можете.

Возврат налога при покупке квартиры в ипотеку в 2019 году

Возврат денег формируется на основе заполненных полей в документе и также с учетом прошлых вычетов. При повторном внесении данных в декларацию, стоит указать предыдущие выплаты. Документ формы предоставляется специалистам лично от физического лица либо от доверенной особы.

Другими словами, владелец кредитного займа не будет ежемесячно вносить в государственную казну деньги, вычитаемые из зарплаты. Период действия подобных привилегий зависит от срока выплаты всей суммы, взятой в банке для приобретения квартиры. Если соглашение оформлено на 5 лет, то возврат налога при покупке квартиры в ипотеку займет такой же период времени.

Какие документы для налогового вычета при покупке квартиры нужны в 2019-2019 году

Официально трудоустроенные граждане имеют право на получение имущественного налогового вычета после приобретения недвижимости. Читайте в статье, какие документы для налогового вычета при покупке квартиры понадобятся в 2019-2019 году в зависимости от способа оформления.

Плюс обращения к работодателю в том, что для получения вычета не нужно будет ждать окончания налогового периода, как в случае с оформлением через налоговую инспекцию. Напомним, что обратиться в ФНС можно только после окончания года, в который была приобретена квартира.

Какие документы нужны для налогового вычета за покупку квартир список для 2019 года

Если супруги приобретают общую собственность, то нужно написать заявление о распределении вычета и свидетельство о браке. При получении вычета на несовершеннолетнего нужно предоставить свидетельство о его рождении и свидетельство о праве на собственность.

Если оформление необходимо пенсионерам, то им следует дополнительно предъявить пенсионное удостоверение.

При приобретении квартиры можно получить налоговый вычет. Для этого нужно подать декларации 3-НДФЛ и другие документы в ИФНС по месту прописки. Налоговый кодекс предусматривает особенности получения вычета не только при покупке, но и после продажи жилья. Именно эти особенности мы и разберем далее.

Документы для налогового вычета при покупке квартиры — возврат НДФЛ в 2019

Справки и документы, которые вы подали в орган ФНС согласно установленному порядку, могут находиться на рассмотрении в течение трех месячного срока хотя на практике все происходит быстрее. Уже в течение месяца после принятия положительного решения по возмещению, гражданину должны вернуть положенные проценты на указанный банковский счет.

К списку документов для налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку стоит подавать еще и заверенная копия кредитного договора, а также оригинал банковской справки об уплаченных за год процентов. Справку можно получить в банке, в котором оформляли ипотеку.

Возврат подоходного налога при покупке квартиры: особенности, нюансы

Специфика в том, что процедура проводится в несколько этапов и выплата возможна при наличии реального объекта по указанному адресу. Имущественный вычет на подоходный налог можно получить только на ту квартиру, которая уже построена. Допускается покупка жилья на:

  • если объект недвижимости оформлялся по договору долевого участия на строящуюся квартиру — возможность возврата подоходного налога наступает в год получения акта передачи;
  • в случае, когда квартира была куплена или построен дом — возврат денежных средств происходит с года получения свидетельства о регистрации права.

Онлайн журнал для бухгалтера

Имущественный вычет при покупке жилья в ипотеку физическому лицу положен на основании подп. 4 п. 1 ст. 220 НК РФ. По завершении года, в котором Росреестр зарегистрировал право собственности на квартиру, и владелец начал уплачивать за нее проценты по взятым кредитам (займам), он вправе подать в свою территориальную инспекцию декларацию по форме 3-НДФЛ.

Состав документов на налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку несколько отличается от общего перечня. Поскольку сегодня всё большее число людей связываются с таким способом решения жилищного вопроса, рассмотрим, какие необходимо собрать документы для возврата НДФЛ.

Возврат подоходного налога при покупке квартиры

  • Лица, приобретшие объект недвижимости на условиях ипотеки, могут оформить возмещение 13 процентов от ее цены и 13 процентов, оплаченных банковскому учреждению по кредитному соглашению. И одна, и вторая часть является имущественным вычетом;
  • Нужно обратить внимание: в первую очередь, возмещается вычет по цене недвижимости и только затем – ипотечные проценты;
  • Установлены определенные ограничения на возврат налога по купленной на условиях ипотеки недвижимости после 2014 г. с погашением процентов – это 13 процентов от суммы в три миллиона рублей, что значит получение физлицами суммы в пределах до 390 тысяч рублей по оплаченным процентам. В данном случае, вычет полагается лишь в отношении одного объекта недвижимости, вне зависимости от времени покупки относительно 2014 г. (до либо после). Здесь недействительно правило «добора»;
  • Ипотечные проценты по приобретенным до 2014 г. объектам недвижимости будут включены в полный вычет.
  • заполненное заявление установленного формата;
  • гражданский паспорт заявителя;
  • ИНН;
  • оформленное соглашение о купле-продаже объекта недвижимости;
  • документация, подтверждающая право собственности (свидетельство, в случае если жилой дом ввели в эксплуатацию, а если строительные работы по объекту еще не завершены – акт о его передаче);
  • полные реквизиты лица, выступающего работодателем, если был избран второй вариант (нужны, чтобы заполнить уведомление);
  • доверенность с отметкой о заверении ее у нотариуса, когда документация предоставляется доверенным лицом владельца жилья.

Документы для возврата налога по ипотеке

  • декларация по форме 3-НДФЛ;
  • справка с официального места работы (2-НДФЛ) за каждый рабочий год;
  • ксерокопия паспорта гражданина РФ;
  • ксерокопия кредитного соглашения с графиком платежей;
  • ксерокопия договора купли-продажи;
  • заявление на возврат налога на имя начальника ИФНС;
  • заявление о возврате вычета за выплаченные проценты по ипотеке;
  • справка из финансового учреждения, выдавшего кредит о сумме выплаченных процентов по договору;
  • свидетельство о праве собственности (выписка из ЕГРП со 02.01.2019), либо акт приёма-передачи имущества при покупке в строящемся объекте;
  • ксерокопии платёжных документов (для налоговой компенсации по ипотеке), подтверждающих внесение средств, в счёт выплаты по кредиту;
  • ксерокопии платёжных документов, подтверждающих факт оплаты жилья для вычета по ипотеке.
  • банковская выписка с указанием реквизитов и номера счёта (для перечисления средств).

При приобретении недвижимости в ипотеку, есть возможность получения компенсации не только по процентам, но и по иным расходам: на приобретение имущества, отделочные и строительные материалы, оплату работ и услуг. Поэтому важно сохранять все чеки, квитанции и другие подтверждающие оплату документы!

Документы для получения возврата налога при покупке квартиры в ипотеку 2019 Ссылка на основную публикацию

Источник: https://truejurist.ru/nasledstvo/dokumenty-dlya-polucheniya-vozvrata-naloga-pri-pokupke-kvartiry-v-ipoteku-2018

Документы для налогового вычета при покупке квартиры в 2019 году

Документы для возврата налога при покупке квартиры 2019 в ипотеку н

Уважаемые читатели, рады приветствовать вас. Продолжая публикацию статей, посвященных льготам, рассмотрим, какие документы потребуются для налогового вычета за квартиру. Обратим внимание на особенности их заполнения, условия подачи. Детализируем списки бумаг в зависимости от ситуации.

Так как право на предоставление компенсации налога гарантировано всем плательщикам НДФЛ, то широкому кругу читателей будет интересно знать, какие документы нужны на стадии оформления. Рассмотрим списки для покупки квартиры в кредит и за собственные деньги, а также при осуществлении ремонта и строительстве жилья.

На заметку! Перечень документов отличается в зависимости от вида приобретения (собственные средства/кредит). Также меняется он с учетом вида траты (приобретение жилья, его строительство или ремонт) и способа оформления льготы (через предприятие/ФНС).

Документы для ФНС на финансовый возврат за покупку жилья в 2019 году

Для возврата компенсации предусмотрено два способа: через работодателя, а также через ФНС. В этом разделе рассмотрим перечень документов для получения финансового послабления вторым способом. Обговорим также способы и сроки подачи бумаг.

Список основных документов для денежного возврата, если квартиру покупают за собственные средства:

  1. Декларация форма 3-НДФЛ. Скачать ее бланк можно на нашем сайте ниже или на сайте ФСИН и на любом другом специализированном юридическом портале. Подавать нужно оригинал, заполненный и подписанный лично заявителем.
  2. Паспортные копии. Потребуются все страницы с записями. При подаче нужен и оригинал для сверки ксерокопий.

На заметку! Несмотря на то что, копии паспорта – не обязательные для назначения вычета составляющие, их требуют в большинстве отделений ФСИН. Если у заявителя нет при себе оригинала удостоверения личности, то должны быть нотариально заверенные копии.

  1. Бланк 2-НДФЛ. Такой бланк справки о доходах, которую нужно оформить по каждому официальному месту работы. Представленные в ней сведения берутся за основу при заполнении основной декларации.

К сведению! Если за год лицо меняло несколько мест работы, то соответствующие справки нужно будет взять с каждого предприятия.

  1. Заявление на возврат средств. По сути, декларация 3-НДФЛ включает само требование на предоставление вычета, но в ней нет раздела для внесения платежных реквизитов. Отдельное заявление, для которого предусмотрена свободная форма изложения, содержит некоторые обязательные данные. Обязательно в нем указываются реквизиты счета, для последующего зачисления денег. Образец его написания вы можете найти на нашем сайте.
  2. Договор купли-продажи — ДКП. В случае приобретение квартиры на первичном рынке, то должен быть договор долевого участия. В ФНС подается копия этих бумаг.

Важно! При долевом участии вместо свидетельства потребуется подготовить акт сдачи квартиры в эксплуатацию.

  1. ЕГРН выписка. Альтернатива – свидетельство о регистрации собственности в отношении недвижимого объекта.
  2. Платежные документы. К их числу относятся платежные поручения, расписки, квитанции. Речь идет обо всех бумагах, которые могут подтвердить факт расходования средств.
  3. ИНН. Данные прописываются в самом заявлении. Желательно сразу же приложить заверенную копию.
  4. Реквизиты счета. Оформляется соответствующая справка в банковском учреждении, где организовано обслуживание.

Скачать бланк налоговой декларации по форме 3-НДФЛ
Скачать бланк справки о доходах физических лиц 2-НДФЛ

Дополнительная отчетность

Необходимо также учесть дополнительные документы для получения вычета при приобретении жилья в кредит и при совместной собственности. Бумаги, которые нужны для реализации налогового послабления при ипотеке:

  1. Кредитный договор. Нужны копии всех страниц с визой на каждой странице, которая подтверждает достоверность копии. Они будут нужны как при оформлении основной суммы вычета, а также при возврате процентов.
  2. Справка об уплаченных за отчетный период процентах.
  3. Платежные бумаги, которыми подтверждается возврат денег банковскому учреждению. Это чеки и выписные бланки, квитанции и поручения.

Дополнительные бумаги для получения имущественного возврата при совместной собственности:

  1. Заявление о распределении долей. Для подачи нужно подготовить оригинал. Образцы таких заявлений можно найти на юридическом портале.
  2. Документы, для определения родства:
  • брачное свидетельство;
  • детские свидетельства.

Необходимые для налогового возврата документы при самостоятельном строительстве:

  • платежные документы в виде заверенных копий квитанций и чеков, которые подтверждают расход;
  • договор на оказание услуги + платежные бланки (если оплачивалась специализированная услуга при ремонте или ИЖС).

Внимание! Возврату подлежат как расходы на строительные материалы, так и оплата стоимости специализированных услуг (составление сметной документации). Компенсируется и ремонтные растраты.

Что необходимо для назначения налогового вычета через предприятие

Возвратный процесс на предприятии проще оформления через ФНС. В этом случае подавать 3-НДФЛ бланк не понадобится. Подавать заявление на компенсацию нужно непосредственно после траты. Но особенность этого способа в том, что всю сумму сразу получить не удастся. Зарплата заявителя будет увеличиваться на сумму НДФЛ платежа до тех пор, пока не покроется полагающаяся сумма.

Преимущество оформления преференции на предприятии – упрощенный пакет документов и возможность оформления сразу после покупки, трате на товары, услуги.

Собственно в бухгалтерию подается заявление + налоговое уведомление. Все остальные бланки и бумаги. Перечисленные ниже – бумаги для налоговой службы. На их основании как раз таки выдается уведомление. Это основной для работодателя документ, который подтверждает право сотрудника на прибавку к ЗП в размере месячного НДФЛ-отчисления.

Основные документы при назначении вычета работодателем:

  1. Заявление.
  2. Уведомление.
  3. Документы на квартиру:
  • свидетельство права собственности;
  • акт приема-передачи (при долевом участии);
  • договор купли продажи (ДКП) или долевого участия (ДДУ).
  • договор;
  • справка с остаточной суммой долга;
  • квитанции о погашении сумм;
  • выписка по уплаченной сумме процентов.
  1. Бумаги при совместном владении:
  • заявление на определение размера долей между членами семьи;
  • брачное свидетельство;
  • детские свидетельства о рождении.
  1. Бумаги, которые подтверждают целевое расходование и фактические траты при ИЖС/ремонте:
  • квитанции, чеки на строительные материалы;
  • платежные поручения на перечисления за услуги;
  • подрядные договора, договора на оказание других специализированных услуг;
  • акты приема товаров.

Внимание! Траты, предусматривающие частичный возврат – приобретение жилья, его ремонт и строительство.

Налоговое уведомление, что это?

Для получения налогового уведомления в ФНС подается заявление. В нем должны содержаться такие сведения:

  • паспортные данные;
  • ИНН;
  • адрес регистрации + проживания;
  • размер вычета;
  • вид траты;
  • наименование объекта;
  • адрес квартиры;
  • размер доли собственности;
  • данные работодателя (наименование + адрес + ИНН);
  • перечень прилагаемых документов.

Дополнительно потребуются правоустанавливающие бумаги на жилье и справки о доходах с места работы. При кредите нужно собрать все платежные бумаги, банковские выписки и соглашения. Потребуется сделать копии всех бумаг.

На момент обращения у заявителя на руках должны быть оригиналы и ксерокопии. После сверки бумаг, налоговый инспектор вернет подлинники, а оставит себе копии. На месте может быть составлен реестр переданных бумаг, в двух экземплярах. Надобность в этом бланке отпадает, если претендент изначально в самом заявлении обозначил список.

В части 3 статьи 220 НК определено, что для получения вычета работодателю нужно предоставить налоговое уведомление. Это формат документа, подтверждающего право гражданина на денежный возврат.

На рассмотрение заявки налоговой службой отводится 30 календарных дней. При выявлении ошибок в заполнении, неполном комплекте документов, инспектор вправе предложить заявителю исправить несоответствие. Если проблема не будет устранена, имеются другие причины для отказа, будет отправлено письменное уведомление с аргументацией такого исхода.

Причины отказа:

  • право на вычет было реализовано заявителем ранее;
  • исчерпан лимит;
  • представленная в документах информация не соответствует действительности.

Гражданин всегда может оспорить отказ налогового инспектора в предоставлении уведомления в вышестоящих инстанциях, в суде.

Актуальные вопросы и ответы

Вопрос: Квартиру покупали частично за счет материнского капитала. Предусмотрен ли вычет с этой траты?
Ответ: С суммы, погашено средствами материнского капитала, возврата не будет. Могут вернуть процент с той части, что оплачивалась личными средствами.

Вопрос: В 2018 году оформил ссуду на работе, могу ли я получить с нее налоговый вычет?
Ответ: Если в соглашении с работодателем четко прописано, что средства вы берете на покупку жилья, его строительство, то возврат будет. Без соответствующего условия, даже если вы по факту потратили эти средства на решение жилищного вопроса, компенсации не будет.

Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных и соглашаетесь с политикой обработки персональных данных.

Здравствуйте! Меня зовут Белова Ольга Борисовна.Осуществляю деятельность в сфере юриспруденции с 2013 года. Специализируюсь преимущественно на гражданском праве.Училась в Северный (Арктический) федеральный университет имени М.В. Ломоносова. Факультет: Юриспруденция (Юрист).

Источник: https://SocLgoty.ru/nalogi/dokumenty-dlya-nalogovogo-vycheta-za-kvartiru.html

Документы для возврата налога при покупке квартиры 2019 в ипотеку н

Документы для возврата налога при покупке квартиры 2019 в ипотеку н

В 2018 году Дежнев Г.С. подал в налоговую инспекцию декларацию 3-НДФЛ за 2017 год и заявил основной вычет в максимальном размере 2 млн. руб. (к возврату 260 тыс.руб), несмотря на то, что личных средств Дежнев потратил только 200 тыс.руб. Также он может заявить вычет по ипотечным процентам (его мы рассмотрим далее).

Вычет по ипотечным процентам При покупке жилья в ипотеку кроме основного вычета Вы также можете получить вычет по уплаченным кредитным процентам (вернуть 13% от фактически уплаченных процентов по ипотеке). Заметка: Ваши выплаты по ипотеке делятся на две части: выплата основного долга и выплата кредитных процентов.

Данный вычет Вы можете получить только по выплатам по кредитным процентам (выплаты по основному долгу в вычет не войдут). При этом:

  1. Право на вычет по ипотечным процентам возникает только в момент возникновения права основного вычета.

Вычет по ипотечным процентам начинают оформлять после получения основного вычета, а точнее в год получения остатка основного вычета.

Если Вы решили подать на вычет впервые, то начните с оформления основного имущественного вычета.Статья: Как оформить основной имущественный вычет.

Если Ваших доходов достаточно для получения основного вычета, то Вы уже можете начать получать налоговый вычет по ипотечным процентам.
Что нужно сделать:

  1. Необходимо взять в банке справку о фактически уплаченных процентах.Если Вы подаете на вычет по ипотечным процентам впервые, то справку в банке нужно запросить за период с начала кредитования по конец прошедшего года.

Возврат налога и процентов при покупке квартиры в ипотеку

Налоговый вычет — это та сумма, на размер которой уменьшается налоговая база. То есть, если вычет составляет миллион рублей, а вы заработали за год полтора миллиона, то налог на доходы нужно заплатить за 500 тысяч рублей дохода, а за миллион налоги не платятся. Таким образом, экономия составит 13 процентов от миллиона или 130 тысяч рублей, которые вернет вам государство.

Важно понимать, что под вычетом не имеются в виду уплаченные налоги, поэтому когда мы говорим о миллионе рублей, не стоит думать, что налоговая вернет вам этот миллион.

Вычет — это сумма доходов, с которой мы не оплачиваем налог.

Какой налоговый вычет на покупку квартиры или дома существует в России в 2018 году Величина налогового вычета на покупку квартиры в России составляет два миллиона рублей.

Существует также вычет на проценты, которые вы уплатили по ипотеке, он еще больше — три миллиона рублей.

Налоговый вычет ндфл при приобретении квартиры в ипотеку

Также и с заявлением о распределении — если квартира куплена до января 2014 года, то его нужно подать обязательно, даже если супруги делят вычет по умолчанию 50 на 50. Если после января 2014 года, то заявление обязательно, только когда квартира куплена более чем за 4 млн.руб. Если цена покупки ниже 4 млн.руб., то заявление необязательно.
Скачать заявление

  • Если в собственниках есть несовершеннолетний ребенок, то родители могут распределить его часть налогового вычета в свою пользу в любой пропорции на двоих или одного из них (п.6 ст. 220 НК РФ). Вычет же по ипотечным процентам распределить нельзя. Документы для этого:
  • Свидетельство о рождении, если ребенку до 14 лет, или паспорт, если от 14 до 18 лет. Нужны оригиналы и копии;
  • Заявление о распределении части вычета (оригинал).

Возврат налога при покупке квартиры в ипотеку в 2018 году

Нельзя оформить основной вычет 50% на 50%, а вычет по ипотечным процентам получить 100% на 0%, например.

Получение налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку

В этом случае можно либо предоставить документы (если они в наличии), или сослаться на письмо ФНС России от 22.11.

2012 N ЕД-4-3/[email protected], где указано, что справки об уплаченных процентах из банка достаточно и дополнительных платежных документов для получения вычета не требуется.

Обязательно ли заявлять вычет по кредитным процентам сразу? Если Вы еще не исчерпали основной вычет, то Вы можете сразу не заявлять вычет по ипотечным процентам (чтобы не подавать в налоговый орган дополнительные документы).

Как только основной вычет у Вас будет исчерпан, Вы сможете добавить в декларацию информацию о вычете по кредитным процентам (и приложить соответствующие документы).
Пример: В 2016 году Хавина М.В. купила квартиру в ипотеку за 3 млн.руб. Доходы Хавиной М.В. составляют 800 тыс.руб. в год (сумма удержанного налога за год 104 000 руб.).

Вычет при ипотеке

Если недвижимость была приобретена в совместную собственность после 1 января 2014 года, то при первой сдаче декларации 3-НДФЛ в налоговую инспекцию оформляется заявление о распределении вычета между собственниками. В нем указывается, кто будет получать вычет и в какой пропорции. Вычет по ипотечным процентам может распределяться ежегодно по дополнительному заявлению.

Источник: http://lcbg.ru/dokumenty-dlya-vozvrata-naloga-pri-pokupke-kvartiry-2018-v-ipoteku-n/

Список документов для налогового вычета за квартиру по ипотеке 2019

Документы для возврата налога при покупке квартиры 2019 в ипотеку н

Ее нужно получить в бухгалтерии своего работодателя. Там точно знают, что это за справка. В ней указана сумма, которую работодатель удержал в качестве НДФЛ с зарплат работника за год (или несколько лет). Не путайте её с декларацией 3-НДФЛ, это совершенно разные документы.

Вычет налога выплачивают каждый год. Сумма части вычета равна ежегодной сумме уплаченных НДФЛ с зарплат/доходов собственника. Поэтому и документы на возврат НДФЛ подавать каждый год. Каждый собственник, который имеет право на вычет, должен подать свой пакет документов.

Налоговый вычет при покупке жилья в ипотеку в 2019 году

Компенсация предоставляется на основании акта собственности на жилое помещение. В документе может быть как один, так и несколько собственников. Во втором случае каждый резидент имеет право на получение возврата по процентам и основному взносу. Принципы предоставления его таковы:

Гражданам этот механизм гарантирует возвращение определённого количества вложенных в недвижимость средств. Это и есть механизм вовлечения людей в развитие инфраструктуры. Причем на законодательном уровне введены довольно гибкие правила, позволяющие истребовать часть денег, вложенных:

Документы для налогового вычета при покупке квартиры

Если квартира приобретена за время работы, затем работник вышел на пенсию, то он сможет заявить свое право на возврат налога с трех последних рабочих лет.

Совместители могут подать сведения с обеих мест занятости или выбрать одно рабочее место. Люди могут воспользоваться несколькими схемами возврата.

Получить средства через налоговую инспекцию одноразово или иметь возврат налога ежемесячно по месту службы.

Рекомендуем прочесть:  Сколько Стоит День В Садике В 2019 Году K Thws

По существующим правилам, вернуть налог с доходов можно только один раз, если речь идет о кредитном договоре.

Указанный перечень необходимо предоставить в налоговую службу в течение трех лет со дня регистрации сделки в государственном реестре. Максимальный срок проверки пакета документов составляет два месяца.

Если у сотрудников возникают сомнения, то заявителя уведомляют и потребуется предоставить дополнительную информацию.

Право человека

Вычет по процентам можно оформить только после того, как получен основной вычет. Если говорить точно, то в год получения последней части основного вычета.

Исключением может стать случай с высоким доходом. Если средств достаточно, можно оформить основной вычет и вычет по ипотечным процентам единовременно.

Если средств недостаточно, сначала оформляют основной вычет, а затем — вычет по ипотечным процентам.

  1. Получить вычет можно только с целевого кредита. В качестве подтверждения в налоговую необходимо предоставить договор, заключенный между гражданином и организацией, выдавшей кредит. Получить вычет с нецелевого кредита нельзя, даже если его потратили на покупку недвижимости.
  2. Кредит должен быть потрачен на покупку жилья.
  3. Вычет по процентам возможен даже в том случае, если ранее гражданин оформлял вычет на покупку другой квартиры.

Какие документы для налогового вычета при покупке квартиры нужны в 2018-2019 году

  1. Оформить заявление о получении уведомления от ФНС о наличии права на имущественный вычет. Заявление пишется в свободной форме на листе А4.
  2. Подготовить копии документации из списка, приведенного выше. Эти бумаги подтверждают правомочия на вычет. При обращении в отделение ФНС необходимо предоставить сотруднику оригиналы для сверки.

  3. Предоставление копий бумаг и заявления в территориальное отделение налоговой инспекции по месту жительства.

Важно также отметить, что нельзя вернуть налог, если квартира приобреталась посредством получения материнского капитала или иной материальной помощи от государства. Вернуть можно только собственные или ипотечные средства.

Причем, в случае с ипотекой сумма возможного лимита увеличивается до трех миллионов рублей.

Подробно про документы для налогового вычета по ипотеке по процентам и жилью

В случае рефинансирования ипотеки в стороннем банке можно получить вычет по уплаченным процентам как по первоначальному кредиту, так и по новому. При этом важным условием является указание в новом договоре об ипотеке целевого назначения выдачи заемных средств – рефинансирования прошлого займа.

Рекомендуем прочесть:  Окоф Шкафа С 2019 Года

Если человек совсем не разбирается в приведенных в указанном перечне понятий, то в целях экономии времени и сил лучше обратиться к профессионалам или использовать специальную программу. Образец заполненного документа можно без труда найти и скачать на нашем ресурсе.

Налоговый вычет по процентам по ипотеке

Если говорить конкретно о получении вычета на начисленные на ипотеку проценты, то их выплата единовременно возможна, лишь в случае полного погашения кредита.

Если выплата займа еще не прекратилась, то предоставляться вычет будет ежегодно по ставке 13%, которые начисляются на сумму процентов, внесенных на протяжении года.

Срок таких выплат ограничен только периодом действия ипотечного займа, а сумма – используемым для расчета возврата НДФЛ лимитом, который равен 3 000 000 руб., то есть вычет будет составлять 390 000 руб.

Гражданин получает от государства не саму сумму вычета в денежном выражении, а возмещение выплачиваемого им подоходного 13% — го налога. Сначала возврату подлежат налоги, включенные в стоимость недвижимости, после чего возврат переходит на выплаченные по договору ипотечного займа проценты.

Оформление вычета при ипотеке: перечни требуемых документов

  1. Сведения о получателе заявления:
  • ФИО непосредственного получателя (в общем случае — генерального директора фирмы или ФИО ИП);
  • наименование организации-работодателя.
  1. Сведения о составителе заявления:
  1. Наименование документа — «Заявление».

  • декларация 3-НДФЛ;
  • справка 2-НДФЛ;
  • свидетельство или иной документ о праве собственности на жилье;
  • договор купли-продажи недвижимости (либо, к примеру, долевого участия);
  • документы, удостоверяющие совершение расходов на покупку недвижимости (акт приема-передачи наличных денежных средств, квитанции, выписки);
  • если производился ремонт — акт, заключенный с продавцом стройматериалов;
  • кредитный договор — поскольку квартира куплена в ипотеку;
  • выписка, отражающая величину выплаченных процентов к моменту оформления вычета;
  • заявление на получение вычета.

Список документов для получения налогового вычета при покупке квартиры 2018 в ипотеку

Даже если недвижимость куплена в 2003 году, а Вы обращаетесь за вычетом лишь в 2018 году — Вы все-равно имеете на него право (с учетом ограничений, действовавших на 2003 год, то есть на момент возникновения права).

  • Вычет можно оформлять с года возникновения права на имущественный вычет.
  • Рекомендуем прочесть:  Отчисления С Зарплаты В 2019 Году 33%

    Эта дата указывается в Свидетельстве о праве собственности, в выписке из ЕГРП, в выписке из ЕГРН.Список документов на имущественный вычет при договоре купли-продажиПодробнее: Порядок оформление имущественного вычета За какие годы в 2018 году можно получить имущественный вычет при покупке квартиры? Есть ряд признаков, которые нужно знать об имущественном вычете:

    Как получить налоговый вычет при покупке квартиры в 2019 году

    Действующим Налоговым кодексом установлена максимально допустимая сумма вычета. Она равняется 260 тыс. рублей на одного гражданина, т.е. владелец вправе вернуть 13% с 2 млн. рублей. Собственник не сможет претендовать на выплату максимальной суммы вычета, если НДФЛ меньше нее.

    Покупая квартиру в 2019 году, практически каждый гражданин сможет рассчитывать на получение имущественного вычета. Исключение составляют лишь лица, воспользовавшиеся данным правом полностью в предыдущие года. Получить вычет смогут и граждане, оформившие право собственности на имущества в более ранние периоды, но не реализовавшие свое право на возврат средств.

    17 Мар 2019      juristsib         334      

    Источник: https://sibyurist.ru/nalogi-i-vychety/spisok-dokumentov-dlya-nalogovogo-vycheta-za-kvartiru-po-ipoteke-2019

    Поделиться:
    Нет комментариев

      Добавить комментарий

      Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.